Инвестиционный портфель из криптовалют
Итак, Вы уже познакомились с миром криптовалют, узнали, как с их помощью можно заработать, изучили криптобиржи, почитали статью о базовых принципах анализа ситуации на рынке криптовалют, а также узнали о стратегиях инвестирования и решили вложить свои средства в криптовалюту. И перед Вами встает вопрос о том, как составить инвестиционный портфель из криптовалют? Это очень важное решение, поскольку именно от этого зависит, насколько выгодным будет Ваше вложение.
Смотрите видео с нашего канала Школа инвестора.
Инвестиционный портфель из криптовалют
Безусловно, можно придерживаться умеренной стратегии, вложив средства в более надежные и стабильные валюты в надежде, что ситуация на рынке изменится кардинально и курс даже самых популярных монет значительно подрастет, что, в конечном итоге, принесет Вам прибыль. Или же наоборот, вложить все свои средства в развивающиеся проекты по номинальной стоимости в расчете на то, что они станут перспективными и их цена увеличится в несколько раз. Но в таком случае, высока вероятность потерпеть неудачу, разочароваться в трейдинге или же, вовсе, вложиться в «мошеннический» проект и потерять все свои сбережения. Для того, чтобы обезопасить Ваши инвестиции и разобраться с тем, как наиболее грамотно вложить свои деньги в криптовалюту и какие монеты включить в свой инвестиционный портфель читайте эту статью.
Надежность монеты
Для начала, Вам стоит разграничить монеты по рыночной капитализации. Само собой, чем выше капитализация, тем надежнее проект. Итак, все криптовалюты по рыночной капитализации можно разделить на три категории: востребованные (более $5 млрд), средние (от $250 млн до $5 млрд) и маловостребованные (до $250 млн). Как правило, токены первой категории отличаются высокой надежностью и менее подвержены волатильности. А вот токены последней категории характеризуются тем, что имеют отличные перспективы роста, в случае успешного применения проекта, но не стоит забывать о том, что существует и вероятность провала. Прежде, чем выбирать какую-либо монету для своего инвестиционного портфеля, ответьте себе на вопрос, насколько Вы готовы рискнуть своими деньгами и как долго Вы желаете держать финансы в электронной валюте. В случае, если Вы готовы рискнуть и хотите быстро получить прибыль, то можете приобретать монеты третьей категории, грамотно проанализировав информацию о проекте.
Назначение монеты
Большинство криптовалют являются не только средством платежа, но и предоставляют своим пользователям уникальные продукты, с помощью которых возможно даже создавать новые монеты. Некоторые монеты отличаются высокой степенью анонимности, а некоторые имеют свои преимущества перед конкурентами. На данном этапе очень важно правильно оценить перспективы той или иной монеты, прежде чем включать ее в свой инвестиционный портфель, поскольку криптовалют очень много, но не все они находят себе применение. По назначению, все валюты можно распределить по таким категориям:
- Платежные средства (Bitcoin, Bitcoin Cash, Bitcoin Gold и тд)
- Платформы для создания новых монет и собственных блокчейн-приложений (Ethereum, EOS, NEO)
- Финансовые проекты (Stellar, Ripple, OmiseGo)
- Монеты с высокой степенью анонимности (Monero, Dash)
- Медиасоциальные проекты (STEEM, BAT)
- Стабильные монеты (Tether, TrueUSD)
Стоит отметить, что помимо токенов, некоторые компании представляют собой какой-либо проект, при реализации которого держатели токенов получают пассивный доход. Рекомендуем в своем инвестиционном портфеле комбинировать токены разных категорий для минимизации рисков.
Инвестиционный портфель из криптовалют: распределение денежных средств
Процентное соотношение монет в инвестиционном портфеле стоит формировать, отталкиваясь от объема инвестиции. Далее мы рассмотрим наиболее оптимальный (на наш взгляд) способ распределения инвестиций по категориям монет.
- Токены с высокой капитализацией, так называемые лидеры рынка, безусловно, должны присутствовать в любом портфеле, мы рекомендуем уделить около 30, но не более половины средств для этой категории монет.
- Далее, немаловажными токенами в Вашем инвестиционном портфеле станут стейблкоины (монеты, курс которых привязан к фиатным валютам) на них стоит выделить не более 15% своих инвестиций. Они необходимы, потому что в случае резкого падения рынка, очень удобно перевести активы в стейблкоины до наступления лучших времен. Это сократит расходы на комиссии за ввод и вывод средств, а также избавит от лишних манипуляций с финансами.
- Монеты, которые приносят пассивный доход. Их тоже стоит держать в своем инвестиционном портфеле, поскольку помимо того, что они периодически приносят доход, они имеют шансы возрасти в цене и принести еще большую прибыль. На данную категорию монет стоит выделить не более 25% своих средств.
- Токены, предоставляющие бонусы на биржах. Биржи зачастую стараются поддержать свой собственный токен и предлагают держателям различные выгодные условия с целью привлечения инвесторов. Почему бы и не воспользоваться таким предложением, выделив на такие монеты не более 10%
- Развивающиеся токены. В данную группу можно отнести любую монету, капитализация которой менее $250 млн. Это та самая категория, которая, вполне вероятно, может принести колоссальный доход. Стоит очень тщательно подойти к выбору монеты данной категории, проанализировав ситуацию на рынке и мнения экспертов. Рекомендуем выделить на такие монеты не более 10% своего капитала.
Таким образом, Вы сможете собрать достаточно сбалансированный инвестиционный портфель из криптовалют, придерживаясь данной модели поведения, Вы минимизируете вероятность рисков и, наиболее вероятно, приумножите свой капитал. Очень важное замечание: не инвестируйте в рынок криптовалют больше, чем Вы готовы потерять. Рынок отличается высокой волатильностью и в любой момент ситуация может измениться как в лучшую, так и в худшую сторону. И ни одна биржа на 100% не защищена от хакерских атак, поэтому всегда существует вероятность в одночасье потерять все свои сбережения. Перед тем, как инвестировать в тот или иной проект, внимательно ознакомьтесь с его официальным сайтом, изучите команду разработчиков и судьбу проектов, в которых они уже принимали участие.
Предлагаем обсудить на нашем форуме в разделе Криптовалюты. Примеры своих портфелей приветствуются.
Распределение бюджета по криптовалютам это наверное самое важное, что должен знать инвестор, но почему-то многие об этом забывают. Советы упомянутые в статье очень полезны и было бы странно, к ним не прислушаться.
Почти всегда обращаю внимание на капитализацию монет прежде чем их добавить в инвестиционный портфель, тем не менее, не всегда придерживаюсь этого правила, иногда нужно рисковать, особенно когда речь идет о криптовалютах.