Фондовый рынок

Изучение того, что такое фондовый рынок, как он работает и какие активы можно покупать/продавать на нем — важная область знаний для начинающего инвестора. В этой статье мы обсудим эти вопросы, а также сведения об участниках этого рынка, их роли во влиянии на курс активов. Объясним, насколько реально начинающему трейдеру войти в число активных торговцев на фондовом рынке и расскажем о том, как это сделать.

Фондовый рынок

Фондовый рынок — видоизмененная классическая рыночная система. Ее модернизация была направлена в сторону того, чтобы реализовать удобный оборот ценных бумаг между желающими их продать и теми, кто стремится их купить.

Фондовый рынок состоит из экономических взаимоотношений, большая часть которых специализируется на выпуске ценных бумаг и их дальнейшем обращении-переходе из рук в руки от одного участника к другому.

В результате получаем следующее полное определение:

Фондовый рынок — это место, где люди и компании покупают, а также продают ценные бумаги. Внутри него действуют примерно те же законы спроса и предложения, что и на простом продуктовом или товарном рынке. Единственное отличие — объект продаж (акции, облигации) и субъекты (биржи, инвестиционные институты, частные инвесторы и компании).

Фондовый рынок —  эффективный инструмент для привлечения инвестиций в компании стартапы. Он входит в число самых интересных секторов для заработка инвесторов по соотношению рисков и потенциальной прибыли.

Еще один плюс, фондовый рынок используется даже государствами. Страны получают возможность привлечения средств в нужные им области и развивают инфраструктуру путем вывода определенной части активов на внутренний или даже международный фондовый рынок.

Активы фондового рынка: что там продается и покупается

Фондовый рынок существует для оборота ценных бумаг. Но этот вид активов неоднородный и состоит из разных видов активов. Виды ценных бумаг фондового рынка:

  • обычные акции — подвид активов внутри фондового рынка. Подтверждает владение долей какой-то из компаний,выпустившей эту ценную бумагу. Позволяет получать пропорциональный процент прибыли от ее деятельности. А также влиять на функциональные решения, если доля в руках инвестора является значительной;
  • привилегированные акции (“префы”) — дают возможность получать фиксированный доход с дивидендов, но не позволяют принимать очастие в принятии организационных решений;
  • облигации — ценная бумага, похожая на долговую расписку. Дает возможность в определенный момент получить назад стоимость облигации и определенный процент и выпускается как корпоративными субъектами, так и муниципальными организациями или даже государствами.

Есть также векселя, которые передаются лично от должника к кредитору. А еще — производные виды активов (фьючерсы, опционы). Но их оборот происходит на срочном рынке, который тяжело отнести к фондовому.

Подробнее об активах фондового рынка в статье сайта Ценные бумаги.

Основные свойства фондового рынка для его участников

Стабильное и предсказуемое функционирование механизмов фондового рынка дает его участникам возможность:

  1. Получать доход в виде дивидендов от владения ценными бумагами.
  2. Зарабатывать на сделках по купле/продаже акций, облигаций, векселей.
  3. Привлекать средства инвесторов в перспективные компании, которые имеют передовые идеи и разработки, но стеснены отсутствием финансовой подушки безопасности.
  4. Передавать собственные средства в доверительное управление успешным и стабильным брокерам/трейдерам, которые используют их в инвестиционной деятельности и вернут с процентами.
  5. Инициировать дополнительную эмиссию ценных бумаг, которая позволит уже развитым и крупным проектам выйти на принципиально новый уровень развития и прибыльности.

Это далеко не полный список того, что может предложить фондовый рынок. Но даже этого достаточно для того, чтобы его участниками стал предельно широкий круг субъектов, каждый из которых приносит дополнительный объем средств, расширяющий весь рынок в целом.

Кто торгует на фондовом рынке: основные участники

Для того, чтобы точно ориентироваться в работе фондового рынка, нужно изучить вопрос его участников. К ним относятся:

  • эмитенты;
  • инвесторы;
  • посредники;
  • субъекты, поддерживающие работу механизмов рынка.

Эмитенты фондового рынка — это компании, которые выпускают акции и добавляют их для торгов на биржу. Первичное размещение акций называют краткой аббревиатурой IPO.

После IPO у проекта появляется огромный объем средств, который направляется на цели, обозначенные в его описании. Обычно это развитие бизнеса, его идей и прибыльности.

Подробнее о IPO мы рассказываем в статье IPO — возможности частных инвесторов.

Инвесторами фондового рынка являются сразу несколько категорий пользователей:

  • Физические лица — как крупные инвесторы, так и мелкие трейдеры через брокерские компании-посредники. Как выбрать брокера узнаете в статье Брокеры и дилинговые центры.
  • Корпоративные — организации и юридические лица, которые занимаются трейдингом и/или инвестициями.
  • Государственные или муниципальные субъекты — целые страны или их составные части регулярно вкладывают средства в акции различных компаний.

Посредники на фондовом рынке — это брокерские компании, без которых частные инвесторы с небольшим капиталом не смогли бы торговать на фондовом рынке. Посредники  также предоставляют кредитное плечо, о котором рассказывали в статье Маржинальная торговля.

Субъекты, поддерживающие работу механизмов рынка — это:

  • дилеры, создающие ликвидность и фиксирующие цену;
  • депозитарии, за которыми стоит учет активов и хранение сертификатов;
  • реестродержатели, ведущие реестры ценных бумаг.

В итоге получаем классические рыночные взаимоотношения под другой вывеской.

Типы фондовых рынков

Классификация отдельных типов фондовых рынков зависит от характеристик ценных бумаг.

По движению активов определяют следующие типы:

  • Первичный рынок — состоит из сделок по ценным бумагам, которые были впервые выпущены на IPO внутри какой-то из бирж;
  • Вторичный рынок — состоит из сделок по активам, которые давно перешли в основной оборот после IPO.
  • Третий рынок — внебиржевой фондовый рынок, на котором заключаются сделки по ценным бумагам, которые не преодолели или не проходили листинг IPO и не привязаны к биржам.
  • Четвертый рынок — состоит из крупнейших сделок по целым пакетам акций. В нем участниками являются только крупные корпорации.

Территориальный принцип выделения фондовых рынков:

  • рынок Российской Федерации;
  • Соединенных Штатов Америки;
  • Великобритании;
  • Японии;
  • Китая;
  • рынки других развитых стран мира.

Как стать участником фондового рынка

Обычному человеку достаточно открыть счет на сайте одной из компаний-брокеров. Но реальные и надежные сделки будут возможны только через того брокера, который прошел лицензирование.

После регистрации нужно будет скачать и настроить под себя торговый терминал. Обычно программу для трейдинга не тяжело найти и она доступна на сайте брокера. Все сделки и транзакции будут производиться только через нее.

Далее все будет зависеть от вас. А итоговый успех от знаний и грамотного использованием торговых стратегий для фондового рынка.

Вывод

Фондовый рынок — это место, которое выгодно для всех его грамотных участников.

  1. Эмитенты получают деньги для своей работы через выпуск акций и развивают за их счет свои компании.
  2. Инвесторы зарабатывают на покупке ценных бумаг и операциях с ними.
  3. Посредники имеют неплохой размер процентной прибыли.

Торговля на этом рынке — это способ создать постоянный и прогнозируемый доход, основанный на грамотном применении своего ума.

Методы анализа фондового рынка
Методы анализа фондового рынка.
Различные методы анализа фондового рынка позволяют произвести грамотную оценку компаний-эмитентов, организаций, которые выпускают акции. Благодаря полученной информации, осуществляется успешная торговля на фондовом рынке и выход на пассивный доход. Технический анализ Это метод анализа фондового рынка основан на изучении движения цены актива. Трейдеры находят закономерности на графике котировок (паттерны) и с их помощью определяют, когда открывать и закрывать позицию. Популярный тип графика – это японские свечи. Есть трейдеры, предпочитающие отображение шага цены в виде баров. Основная задача игрока – распознать направление тренда и найти лучшие точки для входа в рынок и выхода из него. В рамках технического анализа часто используется работа с ценовыми уровнями – значениями котировок, которые актив не смог преодолеть несколько раз: Уровень поддержки – это цена, от которой актив неоднократно отбивался, снова идея вверх. Уровень сопротивления – это значение цены, в которое несколько раз упирался инструмент, разворачиваясь вниз. Трейдеры используют различные графические фигуры для определения направления глобального тренда, выявления коррекции, пробоя уровня или отбоя от него. Они указывают на особенности настроения так называемой толпы. Правильно анализируя график, можно увидеть, к чему более склонна основная масса трейдеров – продолжить покупать/продавать или открывать позиции в другую сторону. Ключевые принципы теханализа: В цене заложено все. Влияние на актив любых факторов в итоге отражается в движении его котировок. История изменения цен повторяется. Движение актива – это сумма решений всех участников рынка, а люди в определенных ситуациях действуют похожим образом. Технический анализ можно применить к любому инструменту. На товарных, фондовых, срочных и валютных рынках всем управляет спрос и предложение. Движение стоимости актива подчинено тенденциям. В изменении цены любого инструмента есть закономерности. Основная задача трейдера – правильно распознать тенденцию и присоединиться к ней. При техническом анализе новости не учитываются. Но на них обращают внимание, как на триггеры резкого изменения цены, при появлении которых сделки открывать не нужно. Содержание глубоко не анализируется. Подробнее в статье сайта Что такое технический анализ фондового рынка. Фундаментальный анализ Технический анализ подходит для среднесрочной и краткосрочной торговли, позволяя зарабатывать на изменении цены. Инвесторам, ориентированным на долгосрочные вложения и стабильный рост акций, необходимо делать выбор в пользу фундаментального анализа рынка. Графические инструменты и уровни иногда можно использовать для более точного входа в рынок. Но основной фундаментального анализа является следующий принцип: ценные бумаги успешных компаний растут в цене, а акции убыточных падают. Инвестору важно определить, какие компании имеют потенциал роста. Для выполнения этой задачи используются независимые методы оценки компаний-эмитентов: изучение годовых и квартальных финансовых отчетов предприятия; просмотр ключевых мультипликаторов, отражающих реальное состояние бизнеса; изучение бухгалтерской отчетности; анализ структуры акционеров и уровня влияния на компанию каждого из крупных держателей бумаг; уровень зависимости компании от политической ситуации в стране регистрации и ведения бизнеса; сравнение с конкурентами; причастность к скандалам, ощутимо влияющим на рейтинг компании; анализ отрасли в целом; сезонность бизнеса; дивидендная политика. Фундаментальный анализ включает использование экономического календаря. Это таблица с ключевыми политическими и экономическими событиями/мероприятиями. Некоторые съезды, конференции и заявления политиков могут привести к росту или снижению цены актива. Используя все полученные данные, инвестор сможет более точно определить, будут ценные бумаги отдельной компании расти или их котировки пойдут вниз. Для более подробного изучения анализа читайте в статье Фундаментальный анализ фондового рынка. Интуитивный анализ Это поддерживающий элемент аналитики, который можно использовать только в дополнение к другим, более основательным методам. Когда инвестор долго и грамотно работает с фондовым рынком, его мозг привыкает к специфической информации и начинает ощутимо быстрее фиксировать причинно-следственные связи. В итоге такая мозговая активность выглядит, как некое предчувствие, что акция пойдет в определенном направлении – бычьем или медвежьем. Полагаться на интуицию полностью не стоит, но эти сигналы можно использовать для быстрого отбора активов с целью их более внимательного изучения. Так как в случае применения только интуитивного трейдинга, можно упустить важные детали. Например, запланированные переговоры с правительством другой страны, которые могут иметь значительные экономические последствия. Метод нечеткой логики позволяет быстрее выявить компании с большим потенциалом роста и отсеять ненадежные активы. Использование интуиции для анализа фондового рынка рассказываем в статье Что такое интуитивный анализ фондового рынка. Конкурентный анализ Ситуация в любой отрасли может в определенные периоды сильно изменяться. Такие перемены влияют на фондовый рынок. Есть вероятность, что компания, чьи акции изучает инвестор, вскоре потеряет свои преимущества из-за появления более прогрессивных и богатых конкурентов. Если позиции предприятия в его сегменте рынка начнут падать, то и стоимость ценных бумаг этого эмитента тоже пойдет вниз. Чтобы не купить акции, которые вскоре потеряют свой потенциал роста, нужно внимательно изучать конкурентов предприятия, группы компаний или финансового учреждения. В процессе такого  метода анализа фондового рынка можно использовать следующие данные: конкурентная карта рынка; прогноз конкуренции внутри отрасли; сравнительный анализ ключевых продуктов или услуг компании-эмитента с другими игроками рынка; методы и каналы продвижения у конкурентов; условия ценообразования в других компаниях и прочее. Для получения точных данных стоит искать подходящие готовые маркетинговые исследования. Подробнее читайте в статье нашего сайта. SWOT-анализ Это комплексная стратегическая аналитика. Ее суть сводится к сбору информации о компании в рамках 4-х направлений: Strength (сильные стороны). Weakness (слабые стороны). Opportunities (возможности). Threats (угрозы). Аббревиатура SWOT является сокращением этих слов. Используя такой формат анализа, инвестор может быстро получить реальную картину финансового состояния компании с учетом ее потенциала. Также будут определены ключевые риски. Подробнее информация раскрыта в статье Что такое SWOT-анализ фондового рынка. Анализ финансовой отчётности Анализируя специальные мультипликаторы, можно понять, насколько эффективно компания управляет своим капиталом. Такие данные содержатся в финансовой отчетности компании, выпустившей акции. Для оценки финансового состояния отдельного предприятия используются разные аналитические показатели: EBITDA. Это размер прибыли до вычета налогов, расходов на амортизацию и различных выплат. Мультипликатор отражает финансовый результат компании за год или квартал. P/S. Это соотношение рыночной стоимости компании к ее годовому объему продаж. Хорошо подходит для оценки предприятий с крупной капитализацией. P/E. Отношение рыночной капитализации компании к объему ее чистой прибыли за год. Мультипликатор указывает на то, сколько лет понадобится для окупаемости инвестиций. Если P/E = 4, то сумму, равную стоимости компании, предприятие заработает за 4 года. EV/EBITDA. Показатель отражает, насколько справедливой сейчас является рыночная стоимость актива. Чем меньше значение, тем больше будет импульс роста. Недооцененной считается компания с EV/EBITDA меньше 3. ROE. Это уровень доходности на капитал. Мультипликатор показывает, насколько эффективно компания управляет капиталом. Чем выше цифра, тем лучше. Есть много других мультипликаторов. Искать их отдельно нужно не всегда, поскольку крупные компании размещают на своих сайтах подробные финансовые отчеты. В таких документах указываются все основные сведения по месяцам, кварталам и годам.
Фондовый рынок для начинающих
Что такое фондовый рынок.
Понятие Фондовый рынок для начинающих инвесторов связан с высоко доходными активами, про которые услышали из интернета или рекламы инвестиционных счетов. Ведь в основном рассказывается кто сколько заработал на продаже активов фондового рынка или как выгодно увеличивать доход, открывая инвест счет в банке. В реальности все далеко не так, как пишут, рекламируют. Без знаний, опыта, выработанных стратегий на любом финансовом рынке начинающий инвестор потеряет деньги. Рубрика Фондовый рынок для начинающих создана для людей, далеких от знаний финансовых рынков, но планируют стать успешными в инвестировании на фондовом рынке. Перед началом изучения фондового рынка рекомендуем прочитать раздел  Как не потерять деньги на Форекс, в котором рассказываем о причинах потери денег инвесторами и как с этим справится. Этот раздел применим ко всем видам финансовых рынков. Фондовый рынок для начинающих. Определение:
Фондовый рынок – это площадка для электронных торгов, которая предлагает физическим лицам и компаниям покупать и продавать здесь ценные бумаги, получая от сделок доход.
Фондовый рынок для начинающих — место, где проходит торговля финансовыми активами и где можно ежедневно получать доход, если сформировать портфель инструментов для торгов и грамотно инвестировать. Но действовать нужно продумано. Одно неверно принятое решение – и все ваши средства на фондовом рынке превратятся в ноль или огромный минус. И все же знакомство с миром ценным бумаг стоит начать: он интересен и предлагает поле для интеллектуального и финансового развития. Основные активы фондового рынка. Акции – бумаги, дающие инвесторам дивиденды или процент от доходов, а также право влиять на деятельность компании в части имущественных прав. Различают два типа акций. Непривилегированные бумаги дают определенный процент от финансового результата и привилегию участвовать в совете директоров. Минус – доход они могут и не принести. Если компания обанкротилась или неудачно закончила отчетный период. Привилегированные акции - выплачивают конкретные дивиденды вне зависимости от финансового результата. О инвестировании в акции читайте в статье Инвестирование в акции – самые популярные ценные бумаги Облигации – это бумаги с номинальной стоимостью и конкретным сроком действия. По истечении времени владелец облигации получает от эмитента оговоренный контрактом доход. Он меньше, чем при инвестировании в акции, но стабильный и гарантированный. Подробнее в Виды облигаций и их классификация Фьючерсы – это производные ценные бумаги. Их продают и покупают в рамках фьючерсного контракта. Цена и срок договора прописываются сразу. При поставке и получении базового актива сделка закрывается. Опционы – это производные ценные бумаги. Покупатель получает право, но не обязательство, приобрести актив по заданной цене в прописаный отрезок времени. В отличие от фьючерса по истечении срока контракта покупатель может отказаться от опциона, особенно, если его не устраивает рыночная цена актива. Государственные сертификаты и депозиты – схожие с обычным вкладом бумаги. Они позволяют получить процент от заданной суммы через определенное время. Их покупка — самый безопасный вид сделки на фондовом рынке. Помимо акций и облигаций, на фондовом рынке совершаются сделки с другими финансовыми активами – сырьем (например, нефтью), драгоценными металлами. Фондовый рынок объединяет активы и открывает трейдерам выбор «товаров» для инвестирования. О активах фондового рынка подробнее рассказываем в статье Ценные бумаги. Участники фондового рынка. Структура фондового рынка и его участники: Инвесторы – физические лица и компании, которые приобретают у эмитента ценные бумаги, а потом получают дивиденды. Эмитенты – компании, организации, государственные и банковские структуры, которые занимаются выпуском ценных бумаг. Брокеры – лица, которые за инвесторов на фондовым рынке покупают и приобретают ценные бумаги, помогают инвестировать и выводить полученные дивиденды. Они занимаются доверительным управлением активами. Дилеры от своего имени покупают активы и продают их, озвучивая собственную цену на акции или облигации. Работают по лицензии. Депозитарии отвечают за хранение и сбыт сертификатов, обеспечивают юридически грамотный переход имущественного права в рамках сделки. Клиринговая палата, управляющие реестрами, другие сотрудники биржи отвечают за техническую поддержку и за непрерывную работу фондового рынка. Отличие брокеров и центров узнаете в разделе  Брокеры и дилинговые центры Функции фондового рынка. Фондовый рынок – структура, которая сводит людей с капиталами и организации, которым этих денежных средств не хватает. Участник предлагает актив, второй покупает его, а после получает дивиденды. Продавец за счет привлеченных средств развивается и зарабатывает от своей деятельности. Основная функция фондового рынка – перераспределение активов (денег) и создание условий для успешного долгосрочного инвестирования. Государственные и банковские структуры западных стран работают по схеме: Привлечение денег от населения (возможность получения процентов частными лицами). Умножение активов и перенаправление их на фондовый рынок. Получение прибыли от ценных бумаг, возврат части дивидендов, помощь государству и кредитным организациям с выдачей кредитов. Покупка ценных бумаг на доходы. Вторичная функция фондового рынка – стимулирование экономики, развитие бизнеса, улучшение благосостояния населения. Фондовый рынок в России развит слабее. Количество инвесторов ежегодно увеличивается. Это продвигается государством через эмиссию облигаций федерального займа. Деньгами населения пополняется бюджет и развивается инвестирование. О структуре фондового рынка России подробнее в Российский рынок ценных бумаг. Торговля на фондовом рынке для начинающих инвесторов: этапы, схема, начало инвестирования. Как торгуют на фондовом рынке: Самому, изучив курс Как не потерять деньги на Форекс. Через брокеров. Как стать дилером и покупать акции самостоятельно: Получите лицензию. Процесс описан в договоре. Его выдают в регистрирующем центре на фондовой бирже. Внесите первоначальный капитал. У индекса ММВБ взнос 3 миллиона рублей. Приобретите программное обеспечение. Стоимость – до 100 тысяч рублей. Новичок на фондовом рынке редко обладает таким стартовым капиталом, знаниями и временем для регистрации. Начинающим инвесторам проще обратиться к брокеру. Схема сотрудничества с биржей через брокерское агентство: Шаг 1. Выберите брокера, изучите его историю, количество удачных сделок, отзывы, размер комиссионных выплат. Рейтинг брокеров Московской биржи. Шаг 2. Скачайте и установите софт. У каждого агентства есть своя служба поддержки. Если у инвестора трудности с установкой ПО, специалисты подскажут, как решить проблему. Шаг 3. Откройте демо-счет и сформируйте начальный портфель. Узнайте, как инвестировать в акции, какие стратегии можно использовать и какие сложности возникают у новичков при заключении первых сделок. Откройте реальный счет и пополните депозит. Шаг 4. Развивайтесь, осваивайте новые стратегии, читайте новости, аналитику, прогнозы. После неудачных сделок не бойтесь спрашивать наставника о реструктуризации портфеля, смене активов и пробуйте снова. Советы начинающим инвесторам. Кроме фондового рынка рассматривайте варианты других инвестиций. Читайте литературу и отзывы, не пугайтесь обилия информации. Базовых стратегий торгов на бирже немного. Основные стратегии торговли на фондовом рынке: Диверсификация риска – расширение портфеля, покупка перспективных активов и продажа теряющих в цене 3 и более процента. Дивидендная стратегия – получение прибыли от покупки ценных бумаг в долгосрочном периоде. Стратегия роста – покупка активов и их продажа, с учетом предполагаемого роста. Стратегия основывается на аналитической информации и прогнозируемых данных. Трейдинг – активная стратегия купли-продажи активов в среднесрочном отрезке времени. Выбор одной конкретной стратегии и использование ее в качестве базовой может привести к краху. Это одна из ошибок неопытных трейдеров. Из-за стресса они фиксируют цену слишком рано. В период убытков появляется окончательное решение – покинуть фондовый рынок. Изучайте 3-5 стратегий одновременно, в том числе более узконаправленные и сложные. Подробнее в статье Популярные стратегии для торговли на фондовом рынке. Частые ошибки начинающих инвесторов: Эмоциональность. Импульсивные сделки, опора на интуицию, жадность, желание получить повышенные дивиденды быстро. Работа без личного дневника. Фиксируйте время, размер ставок, цену, выбранную стратегию, суть операций и вывод – доход или убыток. Записи помогут проанализировать ситуацию и не допустить повторения отрицательного результата. Отсутствие страховки – стоп-заявок или стоп-лосса. Желание вернуть свое после отрицательного порога без паузы на изменение стратегии или активов.
Фондовый рынок требует включенности и постоянного развития.
Этот инструмент важен не только для частных лиц или компаний-эмитентов, но и для государства. Участники распределяют денежные потоки и извлекают выгоду. Понимание биржевой игры, сути фондового рынка поможет оставаться на плаву и получать прибыль. Что вы думаете об инвестировании в фондовый рынок. Ждем ваших комментариев на нашем форуме в разделе "Что такое фондовый рынок". Подписывайтесь на рассылку новых статей, что бы узнавать новую информацию о финансовых рынках.
Инвестиции в драгоценные металлы
Инвестиции в драгоценные металлы.
Инвесторы испытывают особое отношение к драгметалам. Ведь драгоценные металлы синоним слова богатство. Ранее инвестор просто покупал монеты или слитки, сегодня же есть и другие способы инвестиции в драгоценные металлы. Инвестиции в драгоценные металлы, серебро или золото. Золото наиболее известный и востребованный драгоценный металл. На западе под инвестированием в золото подразумевается покупка ювелирных украшений и аксессуаров. Масштабы таких вложений измеряются слитками и в большинстве развитых держав компетентные структуры строго контролируют сферу. Покупка золотых монет еще один способ осуществить инвестиции в золото. На стоимость монет влияет, как цена драгметалла, так и затраты на литье, изготовление, реализацию. Очень часто в стоимость инвестиционной монеты закладывается качество и историческая значимость изделия. Однако монеты в отличие от коллекционеров инвесторам не слишком интересны. Подробнее о инвестировании в Золотые монеты. Серебро – еще один материал, в который вкладываются крупные активы. Инвестиции в этот металл сопровождаются такими преимуществами, как надежность и непоколебимая стабильность его стоимости. Если инвестор принимает участие в торгах на товарной бирже, то благодаря периодичным изменениям котировок этого финансового актива он сможет хорошо заработать. Инвестиции в серебро могут быть: прямыми – покупка изделий либо слитков; опосредованными – покупка ценных документов, фьючерсов и иных вторичных инструментов на данный металл. Лучше инвестировать в серебро и золото, поскольку удачные вложения в драгметаллы сопряжены с диверсификацией рисков. Если решено вкладывать деньги в серебро, то стоит это делать в качестве долгосрочного инвестирования. За последние три десятка лет уровень добычи этого металла снизился, тогда как спрос на него не изменился и ощущается дефицит. 80% подвергнувшегося переработке серебра нельзя эксплуатировать повторно. Поэтому спрос на серебро растет. Инвестиции в драгоценные металлы: обезличенный металлический счет. ОМС позволяет инвестировать в драгоценные металлы. Управлять металлическим счетом можно с помощью всемирной сети, наладив систему онлайн банкинга. Прибыль от выполненных финансовых операций возможно конвертировать в любую из мировых валют. Виды металлических счетов: Срочный – контракт на владение подписывается на строго оговоренный период. До востребования – не предусматривает выплаты по процентам. Получить прибыль можно если актив будет продан с выгодой. Если клиент хочет забрать металл из банка, то он имеет право сделать это в любой момент и финансовая структура не штрафует его за это. Каждый из видов имеет свои положительные стороны. Вложения в драгметаллы через ОМС разрешается выполнять только тем банкам, которые имеют лицензию, выданной ЦБ Российской Федерации. Достоинства обезличенного металлического счета. Среди преимуществ  металлического счета можно выделить: Повышенную активность, равную приблизительно 25% годовых; Отсутствие потребности оплачивать налог на дополнительную стоимость; Банки не берут комиссию за создание счета и обслуживание; Чтобы сделать инвестицию не нужно иметь существенный капитал. Банки готовы продать даже 0,1 грамма драгоценного металла. Если клиент открыл счет больше трех лет тому, то доход не облагается налогами. Ценные документы, обеспеченные золотом. Это еще один способ инвестирования в драгметаллы. Ценные бумаги, обеспеченные золотом, выпускает всемирный золотой совет (WGC). Досрочно погасить акции обеспеченные золотом и поменять их на настоящие слитки разрешается только привилегированным инвесторам. Российским инвесторам разрешается выполнять торговые транзакции с акциями путем совместной работы с брокером. О способах инвестирования в драгоценные металлы в статье сайта Как инвестировать в драгоценные металлы
Инвестиции в ценные бумаги
Инвестиции в ценные бумаги.
Инвестиции в ценные бумаги являются главным инструментом в мире инвестирования. Это активы, имеющие номинальную ценность и указывающие на имущественные права владельца ценных бумаг. Сложность покупки/продажи этих бумаг заключается в изменчивой цене. Колебания могут отмечаться не только в месяц или неделю, но даже в час. В рубрике вы познакомитесь со стратегиями инвестиций в популярные ценные бумаги. Подробнее узнаете о том, как ведет себя фондовый рынок в долго- и краткосрочной перспективе. Виды ценных бумаг. Это не только акции, созвучные с ними активы фондового рынка, но и отличающиеся по предназначению облигации. В категорию активов включены еще и государственные сертификаты, фьючерсы, опционы, закладные и иные инструменты. Каждому из них присущи характеристики и финансовые особенности. Подробнее о ценных бумагах в статье Ценные бумаги. К ним применимы отдельные стратегии торгов. Поэтому нужно знать, как распоряжаться ими, чтобы не уйти в убыток, работая на фондовом рынке. В статьях будут указаны преимущества ценных бумаг и причины, которые бы подтолкнули вас рискнуть и сформировать на фондовом рынке свой первый портфель. О стратегиях на фондовом рынке подробнее в Стратегии инвестирования в ценные бумаги. Статьи об инвестировании в ценные бумаги будут полезными для начинающих инвесторов. Ведь эти активы популярные и высокодоходные на фондовом рынке. Вы узнаете, как управлять акциями и каких стратегий наиболее легко придерживаться, чтобы они приносили стабильные дивиденды. Для начинающих инвесторов отдельный раздел Фондовый рынок для начинающих. В нем рассказываем основы фондового рынка, термины Также в рубрике, в которой будут освещены инвестиции в ценные бумаги, вы найдете статьи и советы относительно того, как начать инвестировать в ценные бумаги. Важно знать характеристики активов, какие доходы в итоге вашей деятельности можно получить. Рубрика для тех, кто желает детально изучить инвестирование в ценные бумаги, цели и правила работы на фондовом рынке и получать высокий, ежедневный заработок.
Инвестиции в Пифы
структура пифа
Инвестиции в ПИФы — это сложная тема, которая будет интересна начинающему инвестору. Ниже мы выделим преимущества и недостатки паевых фондов. Эта информация поможет понять, интересны ли вам инвестиции в ПИФы и готовы ли вы тратить время на изучения тематики. Если тема окажется интересной, то добавьте этот раздел в закладки и изучайте публикации раздела. Общая схема работы паевых инвестиционных фондов. Инвестиции в ПИФы: Преимущества и недостатки. ПИФ — это портфель финансовых инструментов, который может комплектоваться из любых ценных бумаг и активов: акций, облигаций, фьючерсов, недвижимости и прочих общедоступных ценностей. Подробнее о типах ПИФа в статье раздела Паевой инвестиционный фонд — типы и характеристики. Преимущества инвестиций в ПИФы. Выгодно инвестировать. Инвестиции в ПИФы показывают неплохую доходность, которая выше прибыли от облигаций и банковских депозитов. Перед внесением денег на счет каждому пайщику выдается документ, где расписаны правила и условия работы выбранного инвестиционного фонда: будущий пайщик смотрит на показатели → выбирает ПИФ с оптимальными показателями риска и доходности → подписывает договор → передает деньги и ждет обещанной прибыли. То есть пайщик заранее знает примерный результат, на который можно рассчитывать. В статье Сравнение банковских вкладов и ПИФов мы сравнили выгоду инвестирования в ПИФы по сравнению с банковскими депозитами. Просто инвестировать. Чтобы приобрести пай, достаточно выбрать любой крупный банк или инвестиционную компанию. Сообщить оператору о намерении инвестировать в ПИФы, указать доступную сумму и изучить все действующие предложения. После идет этап с подписанием документов и на этом активные действия инвестора завершаются — рыночной аналитикой, торговыми стратегиями и прочими подобными вещами занимается управляющая компания. Можно только отслеживать доходность, вносить новые платежи и пробовать вкладывать деньги в разные ПИФы. Рекомендуем к прочтению статью Как выбрать ПИФ. Доступность инвестирования. В открытых инвестиционных фондах можно найти такие предложения, где стоимость одного пая не будет превышать 5000 рублей. Обратите внимание на популярность управляющей компании, поскольку чем большим количеством финансовых ресурсов она обладает, тем больше недорогих паев. Прозрачность инвестиций. В отношении большинства запущенных ПИФов управляющая компания ежемесячно публикует отчеты, где видно из каких активов состоит фонд и какую доходность удалось заработать. Если что-то будет не так, то у пайщики выбрают другую управляющую компанию или диверсифицируют риск за счет перемещения капитала из одного пая в несколько. Также можно обратиться с жалобой к депозитарию и попросить разобраться во всех сомнительных ситуациях. Надежность инвестиций. Все ПИФы находятся под наблюдением Центрального Банка и других проверяющих служб. Поэтому вся работа может проводиться только аттестованными сотрудниками, которые действуют в строгом соответствии с установленной инвестиционной декларацией. Активы клиентов хранятся на специальных счетах, которые отделены от расчетных счетов управляющих фирм и могут использовать только по целевому назначению. На основе этого инвестиции в ПИФы считаются безопасным инструментов, где исключено мошенничество. Участники паевого инвестиционного фонда. Недостатки инвестирования в ПИФы. Инвестиции могут не принести прибыль. Инвестиции в ПИФы не гарантируют доходность и результат всегда зависит от ряда факторов. Начиная от опыта управляющие компании до влияния непредвиденных экономических новостей. То есть всегда есть высокая вероятность того, что вы ничего не заработаете или потеряете свои сбережения. И неважно, насколько хорошую отчетность управляющая компания показывала в прошлом. На будущие показатели это не влияет. Доход облагается налогом. Если пайщик получает доход, то во всех случаях на него будет начисляться НДФЛ. Этот налог списывается в автоматическом режиме и погашается управляющей компанией, которая по совместительству выступает вашим налоговым агентом. Сейчас углубляться в детали мы не будем. Однако это важная тема, по которой в будущем у нас будет подробная публикация. Управление инвестициями стоит денег. Если пайщик зарабатывает, то вместе с НДФЛ он заплатит комиссию управляющей компании. Если заработка не будет, то НДФЛ убирается, но комиссионный сбор оплачивается. При этом размер комиссии постоянно повышается, поскольку увеличивается число контролирующих органов, отслеживающих инвестиции в ПИФы: появление новых проверяющих → дополнительные расходы управляющей компании → повышение размера комиссии для частных инвесторов. Любой управление стоит финансов. Для сравнения рекомендуем ознакомится со статьей ПИФ или доверительное управление. Доверительное управление схоже с ПИФами, но так же оплачиваете услуги управляющего. Ограничение инвестирования. Если захотите поучаствовать в высокодоходных паевых фондах, то столкнетесь с финансовыми ограничениями, которые управляющая компания прописывает на свое усмотрения. Стоимость одного пая может быть как 25000, так и 10 миллионов рублей. Если инвестируете в ПИФ крупную сумму и по каким-то причинам захотите вернуть, то столкнетесь с техническими сложностями. Вложенные деньги нельзя просто забрать. Купленный пай можно погасить деньгами управляющей компании или перепродаваться другому инвестору. В случае с высокодоходными ПИФами могут срабатывать различные юридические поправки, которые позволяют компании не торопиться с выкупом пая. Поэтому первый вариант возврата денег отпадает. Можно найти инвестора, но если стоимость ПИФа будет приближена к десяти миллионов, то вряд ли у вас выстроиться очередь покупателей. В итоге может получиться такая ситуация, что в нужный момент вы не получите деньги и не купите другой ценный актив. Схема взаимодействия участников ПИФа. Стоит ли инвестировать в ПИФы. Мы не знаем, подойдут ли вам инвестиции в ПИФы. В этой теме слишком много нюансов, на которые нужно обратить внимание перед сделкой. Если вы этот момент проигнорируете, то сразу попадете на уловку управляющего менеджера. Сначала вам расскажут о простоте инструмента → покажут красивый график с запредельной доходностью → предложат начать сейчас и пообещают стабильную прибыль. Мы не хотим, чтобы из-за таких менеджеров вы теряли деньги. ПИФ — это реальный финансовый продукт, на котором можно зарабатывать. Однако сделать это получится, если вы хорошо вникните во все детали. Если такие предостережения вас не напугали и вы настроены попробовать — запоминает этот раздел, составляйте свои вопросы и публикуйте их в комментариях под любой статьей.