Фондовый рынок

Изучение того, что такое фондовый рынок, как он работает и какие активы можно покупать/продавать на нем — важная область знаний для начинающего инвестора. В этой статье мы обсудим эти вопросы, а также сведения об участниках этого рынка, их роли во влиянии на курс активов. Объясним, насколько реально начинающему трейдеру войти в число активных торговцев на фондовом рынке и расскажем о том, как это сделать.

Фондовый рынок

Фондовый рынок — видоизмененная классическая рыночная система. Ее модернизация была направлена в сторону того, чтобы реализовать удобный оборот ценных бумаг между желающими их продать и теми, кто стремится их купить.

Фондовый рынок состоит из экономических взаимоотношений, большая часть которых специализируется на выпуске ценных бумаг и их дальнейшем обращении-переходе из рук в руки от одного участника к другому.

В результате получаем следующее полное определение:

Фондовый рынок — это место, где люди и компании покупают, а также продают ценные бумаги. Внутри него действуют примерно те же законы спроса и предложения, что и на простом продуктовом или товарном рынке. Единственное отличие — объект продаж (акции, облигации) и субъекты (биржи, инвестиционные институты, частные инвесторы и компании).

Фондовый рынок —  эффективный инструмент для привлечения инвестиций в компании стартапы. Он входит в число самых интересных секторов для заработка инвесторов по соотношению рисков и потенциальной прибыли.

Еще один плюс, фондовый рынок используется даже государствами. Страны получают возможность привлечения средств в нужные им области и развивают инфраструктуру путем вывода определенной части активов на внутренний или даже международный фондовый рынок.

Активы фондового рынка: что там продается и покупается

Фондовый рынок существует для оборота ценных бумаг. Но этот вид активов неоднородный и состоит из разных видов активов. Виды ценных бумаг фондового рынка:

  • обычные акции — подвид активов внутри фондового рынка. Подтверждает владение долей какой-то из компаний,выпустившей эту ценную бумагу. Позволяет получать пропорциональный процент прибыли от ее деятельности. А также влиять на функциональные решения, если доля в руках инвестора является значительной;
  • привилегированные акции (“префы”) — дают возможность получать фиксированный доход с дивидендов, но не позволяют принимать очастие в принятии организационных решений;
  • облигации — ценная бумага, похожая на долговую расписку. Дает возможность в определенный момент получить назад стоимость облигации и определенный процент и выпускается как корпоративными субъектами, так и муниципальными организациями или даже государствами.

Есть также векселя, которые передаются лично от должника к кредитору. А еще — производные виды активов (фьючерсы, опционы). Но их оборот происходит на срочном рынке, который тяжело отнести к фондовому.

Подробнее об активах фондового рынка в статье сайта Ценные бумаги.

Основные свойства фондового рынка для его участников

Стабильное и предсказуемое функционирование механизмов фондового рынка дает его участникам возможность:

  1. Получать доход в виде дивидендов от владения ценными бумагами.
  2. Зарабатывать на сделках по купле/продаже акций, облигаций, векселей.
  3. Привлекать средства инвесторов в перспективные компании, которые имеют передовые идеи и разработки, но стеснены отсутствием финансовой подушки безопасности.
  4. Передавать собственные средства в доверительное управление успешным и стабильным брокерам/трейдерам, которые используют их в инвестиционной деятельности и вернут с процентами.
  5. Инициировать дополнительную эмиссию ценных бумаг, которая позволит уже развитым и крупным проектам выйти на принципиально новый уровень развития и прибыльности.

Это далеко не полный список того, что может предложить фондовый рынок. Но даже этого достаточно для того, чтобы его участниками стал предельно широкий круг субъектов, каждый из которых приносит дополнительный объем средств, расширяющий весь рынок в целом.

Кто торгует на фондовом рынке: основные участники

Для того, чтобы точно ориентироваться в работе фондового рынка, нужно изучить вопрос его участников. К ним относятся:

  • эмитенты;
  • инвесторы;
  • посредники;
  • субъекты, поддерживающие работу механизмов рынка.

Эмитенты фондового рынка — это компании, которые выпускают акции и добавляют их для торгов на биржу. Первичное размещение акций называют краткой аббревиатурой IPO.

После IPO у проекта появляется огромный объем средств, который направляется на цели, обозначенные в его описании. Обычно это развитие бизнеса, его идей и прибыльности.

Подробнее о IPO мы рассказываем в статье IPO — возможности частных инвесторов.

Инвесторами фондового рынка являются сразу несколько категорий пользователей:

  • Физические лица — как крупные инвесторы, так и мелкие трейдеры через брокерские компании-посредники. Как выбрать брокера узнаете в статье Брокеры и дилинговые центры.
  • Корпоративные — организации и юридические лица, которые занимаются трейдингом и/или инвестициями.
  • Государственные или муниципальные субъекты — целые страны или их составные части регулярно вкладывают средства в акции различных компаний.

Посредники на фондовом рынке — это брокерские компании, без которых частные инвесторы с небольшим капиталом не смогли бы торговать на фондовом рынке. Посредники  также предоставляют кредитное плечо, о котором рассказывали в статье Маржинальная торговля.

Субъекты, поддерживающие работу механизмов рынка — это:

  • дилеры, создающие ликвидность и фиксирующие цену;
  • депозитарии, за которыми стоит учет активов и хранение сертификатов;
  • реестродержатели, ведущие реестры ценных бумаг.

В итоге получаем классические рыночные взаимоотношения под другой вывеской.

Типы фондовых рынков

Классификация отдельных типов фондовых рынков зависит от характеристик ценных бумаг.

По движению активов определяют следующие типы:

  • Первичный рынок — состоит из сделок по ценным бумагам, которые были впервые выпущены на IPO внутри какой-то из бирж;
  • Вторичный рынок — состоит из сделок по активам, которые давно перешли в основной оборот после IPO.
  • Третий рынок — внебиржевой фондовый рынок, на котором заключаются сделки по ценным бумагам, которые не преодолели или не проходили листинг IPO и не привязаны к биржам.
  • Четвертый рынок — состоит из крупнейших сделок по целым пакетам акций. В нем участниками являются только крупные корпорации.

Территориальный принцип выделения фондовых рынков:

  • рынок Российской Федерации;
  • Соединенных Штатов Америки;
  • Великобритании;
  • Японии;
  • Китая;
  • рынки других развитых стран мира.

Как стать участником фондового рынка

Обычному человеку достаточно открыть счет на сайте одной из компаний-брокеров. Но реальные и надежные сделки будут возможны только через того брокера, который прошел лицензирование.

После регистрации нужно будет скачать и настроить под себя торговый терминал. Обычно программу для трейдинга не тяжело найти и она доступна на сайте брокера. Все сделки и транзакции будут производиться только через нее.

Далее все будет зависеть от вас. А итоговый успех от знаний и грамотного использованием торговых стратегий для фондового рынка.

Вывод

Фондовый рынок — это место, которое выгодно для всех его грамотных участников.

  1. Эмитенты получают деньги для своей работы через выпуск акций и развивают за их счет свои компании.
  2. Инвесторы зарабатывают на покупке ценных бумаг и операциях с ними.
  3. Посредники имеют неплохой размер процентной прибыли.

Торговля на этом рынке — это способ создать постоянный и прогнозируемый доход, основанный на грамотном применении своего ума.

Методы анализа фондового рынка
Фондовый рынок для начинающих
Инвестиции в драгоценные металлы
Инвестиции в ценные бумаги
Инвестиции в Пифы