Криптовалютный рынок

Криптовалютный рынок: особенности и характеристики

Криптовалютный рынок — самый молодой представитель финансовых рынков. В отличие от традиционных вариантов (фондовый рынок, товарно-сырьевой, валютный) он существует около десяти лет. Тем не менее, уже обрел огромную армию фанатов, которым нравится повышенная волатильность активов, созданных на основе блокчейн-технологии.

Криптовалютный рынок

Основные характеристики криптовалютного рынка

Криптовалютный рынок — это огромный слой современной экономики, состоящий из всех известных цифровых блокчейн-монет (Bitcoin, Litecoin, Ethereum, XRP и т.д.), а также инфраструктуры, обеспечивающей сделки на их основе.

В общих чертах он похож на тот же фондовый или валютный рынки. Но основной отличительной чертой является повышенная изменчивость цены его активов, позволяющая получать солидный доход за считанные недели, дни или даже часы.

Самым простым способом стать участником криптовалютного рынка является переход в категорию трейдеров. Для операций по цифровым деньгам на блокчейн-основе не требуется больших усилий или значительных финансовых вливаний. Для трейдинга на большинстве бирж или обменников, на которых производятся сделки по этим активам, достаточно несколько десятков долларов или пару сотен рублей.

Характеристики криптовалютного рынка

Весь рынок достаточно неравномерно распределен между различными мировыми регионами:

  1. Азиатско-тихоокеанский географический регион — объединяет в себе около 38% всего объема рынка (монет на кошельках), более 50% мощностей майнинга (КНР — мировой лидер добычи блокчейн-денег) и около 30% всех обменников.
  2. Европейский регион — объединяет около 30% рынка и существенную долю компаний, занятых в обменных операциях (около 37%) и малое количество майнеров (объясняется дороговизной добычи в его странах).
  3. Североамериканский регион (США и Канада) — объединяет 27% объемов рынка, а также треть всех майнеров мира. Биржи и обменники здесь не так многочисленны и составляют лишь около 17% от общемирового показателя.

Остальные рынки менее значительны, но они всегда имеют возможность выйти в лидеры на таком нестабильном и развивающемся рынке. Каждый день появляются новые криптовалюты, биржи, обменники и прочие участники/объекты криптовалютного рынка. Каждый из них может перевернуть ситуацию с ног на голову.

Торговля на криптовалютном рынке: децентрализованные и централизованные биржи

Торговля на криптовалютном рынке

Основная “жизнь” криптовалютного рынка неразрывно связана с биржами (хотя малую долю еще забирают себе небольшие обменники), на которых трейдеры со всего мира совершают операции для получения спекулятивной выгоды. Условно их можно разделить на два основных подвида:

  • децентрализованные биржевые площадки;
  • централизованные биржевые площадки.

Децентрализованные биржи — это площадки, сделки на которых заключаются следующим образом:

  1. На сайте публикуются объявления продавцов.
  2. Покупатели изучают предложения и создают заявки на покупку.
  3. Начинается обсуждение сделки и заключается договоренность, после которой покупатель направляет средства на указанные реквизиты.
  4. Продавец проверяет поступление и отправляет нужную сумму на криптокошелек его клиента.

Схема позволяет сохранить конфиденциальность на максимальном возможном уровне. С другой стороны, существует значительный риск нарваться на мошенника. В связи с этим важно делать покупку только у тех продавцов, которые имеют самые высокие баллы репутации на площадке.

Централизованные биржи — это онлайн-сайты, сделки по покупке и продаже криптовалюты на которых заключаются непосредственно на площадке. Там же монеты и хранятся на веб-кошельках продавцов и покупателей до запроса на вывод.

Такая биржа выступает в роли надежного посредника, который за безопасность сделок и защищенное хранение активов берет определенный процент из операций каких-то типов (покупка/продажа или вывод на внешнее хранилище, вне биржи).

Централизованные биржи можно разделить на такие условные виды:

  1. Чисто криптовалютные — сделки заключаются исключительно по обмену одних блокчейн-монет на другие.
  2. Фиатно-криптовалютные — биржи, на которых кроме криптовалютных считов можно завести фиатные (с рублями, долларами, евро и другими мировыми валютами). Таким образом, купить или продать условный Bitcoin можно как за условный Ethereum, так и за любую классическую валюту. Такие биржи существенно более удобны и снижают порог входа на рынок до минимальной сложности. Точно так же, как и выход из рынка в фиат.

Процесс торговли на обоих видах площадок практически идентичен. Трейдеры создают ордера на покупку или продажу монет, после чего заявки попадают в общий стакан. Сумма сделки блокируется на кошельке. Как только кто-то покупает ордер на рынке, нужная сумма поступает на кошелек внутри аккаунта пользователя.

Криптовалютный рынок -История становления.

История криптовалютного рынка

Разговоры о криптовалютном рынке не умолкают практически с самой зари начала существования первой криптовалюты — Биткоина. Многие до сих пор не могут понять, на чем основан огромный рост этой сферы. Для того, чтобы разобраться в этом, нужно хотя бы немного изучить развитие истории рынка криптовалют:

  • первые значительные успехи (2013-2014 годы) — период, когда курс Биткоина был нестабильным, но обращал на себя внимание то падениями, то ростом в десятки и даже сотни раз (момент, когда свою огромную роль сыграла такая страна, как Китай, где криптовалютой впервые можно было расплачиваться за продукцию ряда официальных производителей, что спровоцировало еще больший локальный рост курса в этом государстве);
  • тносительная стабилизация рынка (2015-2016 годы) — годы, на протяжение которых шел медленный рост цены, основанный на том, что “цифровое золото” доказало свою жизнеспособность;
  • тремительный взлет и расцвет альткоинов (2017-ый год) — период, во время которого о криптовалютах действительно заговорили по всему миру (возник огромный успех и рост курса Биткоина, который спровоцировал появление других криптовалют в массовом количестве, а также рост тех альткоинов, которые появились даже раньше, среди которых были нынешние преследователи цифрового золота: Ethereum, Litecoin, Ripple и прочие);
  • постепенная легализация и откат рынка (2018-ый год) — период, когда правительства стран больше не могли игнорировать криптовалюты и начали создавать законопроекты для действенной регулировки рынка или хотя бы для частичного влияния на его процессы;
  • новый рост (2020-2021 годы и по нынешний момент времени) — топовые криптовалюты не только вернулись к показателям максимумов 2017-го года, но и превысили их уже в два-три и более раз (все большая часть сообщества верит в успех монет и если не занимается трейдингом, то вкладывается в длительный холдинг или майнинг).

История криптовалютного рынка не впечатляет стабильностью, а иногда откровенно “падала в пропасть”. Но, как показало время, те, кто всегда и неуклонно верил в успех Биткоина и топовых альткоинов, оказался прав и приумножил свое состояние в разы. Чего бы точно не смог сделать за столь короткий период на других финансовых рынках.

Особенности криптовалютного рынка

Выделяя главные характеристики рынка централизованных и децентрализованных блокчейн-активов, нужно сделать акцент на:

  • более низкой ликвидности — если Биткоин можно купить и продать практически на всех площадках практически за любой актив, то с альткоинами далеко не везде все удобно и разнообразно;
  • высокой волатильности — все активы, кроме стабильных криптовалют, привязанных к курсу фиата, очень сильно подвержены курсовым колебаниям на коротких дистанциях;
  • повышенная востребованность комплексного фундаментального анализа для эффективного трейдинга;
  • наличие корреляции между традиционными и криптовалютным рынком, которые взаимно проникают друг в друга и влияют на курсовые колебания;
  • отсутствие необходимости в посреднических услугах брокеров для обычным, частных трейдеров (хотя некоторые считают биржи аналогами брокеров);
  • уникальную экосистему биржевых площадок, которая сильно отличается от тех же фондовых бирж (но крупные криптобиржи постоянно стремятся на пути совершенствования к стандартам других рынков);
  • повышенную доступность децентрализованного рынка, который не привязан к конкретным биржам — поставщикам ликвидности.

Это лишь часть факторов, но даже они отчетливо отделяют криптовалютный рынок и его участников от всех остальных типов финансовых рынков.

Заключение

Изучая и сравнивания трейдинг на классических рынках и торговлю на криптовалютном аналоге, можно найти как множество сходств, так и уйму отличий. Есть как плюсы, так и минусы у каждого из вариантов.

Фондовый, валютный и товарно-сырьевой рынки отлично подойдут любителям более стабильных площадок и защиты государственных регуляторов. Криптовалютный рынок менее защищен, но более вариативный, гибкий, разнообразный и доступный для любых категорий инвесторов.

Но на фоне этого отчетливо просматриваются значительные риски, связанные с характеристиками этого вида финансового рынка. Если не изучить его и плохо понимать его функционирование, оказаться “у разбитого корыта” можно гораздо быстрее, чем на других рынках.

Главное о криптовалютах
криптовалюты в разных странах мира
«Главное о криптовалютах» — это образовательный раздел, в которой мы будем добавлять всю полезную информацию про цифровые технологии. Здесь вы найдете как подробное объяснение общих теоретических концепций по основам криптовалютного рынка, так и обзоры новых криптопроектов. Если вы будете регулярно читать предлагаемый материал, то начнете лучше понимать криптовалютную индустрию и сможете принимать более качественные инвестиционные решения. Если интересно — переходите к чтению основных публикаций. Если вы новичок и предварительно хотите погрузиться в тему — прочтите эту статью до конца. В ней мы даем ответы на несколько самых популярных вопросов. Что такое криптовалюта Криптовалюта — это программный код, который сам по себе не имеет никакой ценности. Этот код впервые появился в 2009 году, стоил менее одного доллара и назывался «биткоином». Теперь это целая индустрия, в которую вкладывают капитал крупные банки и финансовые компании. В основу каждого криптовалютного кода положена специальная технология — блокчейн. Именно за счет блокчейна криптовалюты могут отказаться от банков, снизить комиссии, распространиться по всему миру, работать вопреки государственным ограничениям и быть общедоступным платежным средством. Это же технология позволяет вывести криптовалюты за пределы денежных отношений, создать смарт-контракты и улучшить многие сферы человеческой деятельности. В статьях раздела «Главное о криптовалютах» будут все подробности. Пока не зацикливайтесь и постарайтесь понять общую концепцию. Программный код криптовалюты биткоин: есть последовательный набор цифр, которые сами по себе не представляют никакой ценности. Ценностью этот код стал из-за массового желания пользователей получить альтернативную и никому не подконтрольную платежную сеть. Принцип работы технологии блокчейна на примере перевода электронной валюты. Принцип работы смарт-контрактов на примере оформления сделки с недвижимостью. Мнение экспертов о криптовалюте Криптовалюта — это один из самых противоречивых активов, в отношении которого нет единой точки зрения. Из-за этого мнения ведущих экспертов разделились примерно на одинаковые пропорции: одни считают всю криптовалютную индустрию финансовым пузырем (Уоррен Баффет, Джордж Сорос), а другие видят в этом деньги будущее, которые вскоре сильно подорожают в цене (Чанпэну Чжао, Джон Макафи). Правовой статус криптовалют В мире криптовалюта обладает неопределенным правовым статусом: в одних странах она полностью легализована и приравнена к полноценному платежному средству, в других считается имуществом, в третьих полностью запрещена, а в четвертых никак не урегулирована и обладает нейтральным статусом. Единой позиции нет и ежегодно криптовалютная карта мира подлежит изменениям. В большинстве стран СНГ отношением к криптовалютам нейтральное, поэтому ими не запрещено пользоваться. Юридический статус криптовалют в разных странах мира по состоянию на начало 2018 года. Что будет с криптовалютами в будущем По мнению большинства аналитиков в будущем выживут только те криптовалюты, которые смогут обладать функциями цифровых денег третьего поколения. К таким деньгам будет много требований и в основу будут закладываться такие характеристики: способность к неограниченному масштабированию, высокая пропускная способность транзакций, множественные сценария применения и взаимосвязь с госорганами. Последний пункт особенно важен, поскольку как только криптовалюты получат массовую легализацию, они выйдут на новый уровень развития. По мнению многих экспертов первые ощутимые изменения стоит ждать к 2025 году. Поэтому будущее у криптовалют есть и в него можно инвестировать. Когда подорожает биткоин Биткоин — это самый популярный пример того, насколько много можно заработать на криптовалютах: от нескольких центов в 2009 году до 20 000 $ в 2017 году. Это высокая, но не лучшая доходность в криптоистории. Рекорд зафиксировала монета Stats, которая в 2016 году стоила 0,007 $ и к 2017 году подорожала до 10,58 $. На этом скачке инвесторы смогли заработать более 151 000 %. Так что не стоит ностальгировать про биткоин и лучше сосредоточиться на поиске новых проектов. Результаты ICO проекта Stats. Выше мы лишь кратко прошлись по тем темам, которые будут в разделе «Главное о криптовалютах». Поэтому переходите к чтению и пишите комментарии по всем непонятным вопросам. Мы обязательно поможем во всем разобраться. Всем любви :)
Майнинг криптовалют
майнинг криптовалют
Майнинг криптовалют — это процесс, в результате которого мощное вычислительное оборудование будет анализировать цифровую сеть и находить в ней общедоступные монеты. То есть вы подключаете оборудование → ждете пока оно расшифрует сложный программный код → становитесь владельцем криптовалюты. Поскольку все криптовалюты отвязаны от банковской системы и не имеют единого монетарного органа, то майнинг выступает единственным способом появления новых цифровых денег. Давайте кратко поговорим о том, каким был майнинг криптовалют раньше и как он изменился сейчас. Вы узнаете, при каких условиях выгодно заниматься майнингом и что делать пользователям с ограниченным капиталом. Майнинг — это вычислительный процесс по добыче новой криптовалюты. Майнинг прошлого Изначально майнинг криптовалют был доступен на обычных домашних ПК — одноранговая сеть биткоина не пользовалась популярностью, поэтому для вычислительных операций было достаточно мощностей процессора (CPU-майнинг). После криптовалюты начали набирать популярность, увеличилась сложность математических алгоритмов и для майнинга потребовалось более совершенное оборудование. Этим оборудованием выступили видеокарты (GPU-майнинг), энергоэффективные чипы FPGA (FPGA-майнинг) и специализированные устройства заточенные только под майнинг криптовалют (ASIC-майнинг). В современных реалиях CPU-майнинг не используется, а большинство остальных способов применяется частично и только там, где добыча цифровых монет переведена в масштаб промышленного производства. Частным пользователям это невыгодно. Эволюция развития майнингового оборудования. Встречается не так много исключительных ситуаций, при которых частному пользователю с небольшим капиталом выгодно использовать традиционные способы майнинга криптовалют. Давайте сразу же перечислим все популярные варианты: У пользователя есть доступ к «бесплатной розетке». Под «бесплатной розеткой» здесь понимается льготный тариф на электроэнергию, который можно получить на долгосрочный период. Есть льгота — можно майнить. Пользователю доступна инсайдерская информация о том, что какая-то конкретная криптовалюта вырастет в цене и ее дешевле майнить, чем купить на любой криптовалютной бирже. Есть инсайт и просчет — можно майнить. Пользователь уверен в потенциале какой-то криптовалюты, желает инвестировать на долгосрочной основе и по каким-то причинам не может или не желает совершать эту операцию через криптобиржу. Есть положительный прогноз, но нет доступа к криптовалютной бирже — можно майнить Мы не исключаем существования и других способов, при которых майнинг криптовалют на оборудовании может приносить деньги. Если они и есть, то они содержат какие-то дополнительные условия и не подойдут каждому новичку. Майнинг настоящего Современный майнинг криптовалют полностью завязан на облачных технологиях. Если не вникать в детали, то суть этого способа можно объяснить таким алгоритмом: С одной стороны есть компания, которая собрала оборудование для майнинга и пользуется им для добычи монет. У этой компании есть часть незадействованных мощностей, которая она готова сдавать в аренду. Для удобства все бизнес-процессы автоматизируются и переводятся на виртуальный сервер. В итоге услуга становится доступна майнерам из любой точки мира. С другой стороны есть пользователи, которые хотят заниматься добычей криптовалюты и у которых нет денег на полноценную майнинговую ферму. Пользователи обращаются в облачную компанию → выбирают тарифный план и оплачивают аренду оборудования → могут в онлайн-режиме майнить монеты. В итоге облачный майнинг криптовалют развивается, поскольку такой формат сотрудничества выгоден всем сторонам: компания получает дополнительный заработок, а у пользователей есть возможность войти на криптовалютный рынок с минимальными капиталовложениями и не считать затраты на электричество. Облачный майнинг криптовалют — это когда можно добывать криптовалюту не покупая собственное оборудование. Достаточно подключиться к сервису и можно начинать работу. Облачный майнинг криптовалют — это не панацея и не волшебный способ заработка. Здесь много нюансов, игнорирование которых может привести к потерям: нужно уметь правильно выбирать тарифный план, научиться распознавать мошенников и определять признаки банкротства проверенного проекта. То есть, если хотите заниматься облачным майнингом, то вам придется хорошо разобраться в теме. Об этом наш текущий раздел. Если интересно — сохраняйте его в закладки, переходите к чтению публикаций и пишите свои вопросы в комментариях. Удачи :)
Биржи криптовалют
биржи криптовалют
Биржи криптовалют — это специализированные торговые площадки для работы с цифровыми деньгами. Здесь можно покупать, хранить, обменивать и выполнять другие финансовые операции с криптовалютой. Также это место, где каждый пользователь может заработать на непрерывных курсовых колебаниях: вы можете с минимальными комиссиями покупать и перепродавать разные криптовалюты, а образовавшуюся разницу оставлять в качестве вознаграждения. Последний вид деятельности называется трейдингом и о нем у нас много публикаций в других разделах сайта. Упрощенная схема устройства биржи криптовалют. В 2019 году в мире зарегистрировано свыше тысячи криптобирж, большая часть из которых работает нелегально и занимается мошенничество. Попадете на одну такую площадку — потеряете добытую криптовалюту. Поэтому, чтобы избежать обмана — внимательно изучите этот раздел и пользуйтесь всеми предлагаемыми советами. Здесь вы сможете посмотреть обзоры, узнать о новых схемах развода и получить другую полезную информацию по работе криптовалютных бирж. Если вы новичок и у вас нет времени на подробное знакомство с разделом, то вам пригодиться следующая инструкция. Она поможет сократить риск и избежать наиболее частых ошибок. Как выбрать безопасную криптобиржу Шаг №1. В первую очередь обращайте внимание на большие международные биржи криптовалют, которые лицензированные в каких-то западных юрисдикциях, принимает фиатные деньги, осуществляют банковские переводы и ежедневно работают с большими торговыми оборотами. То есть, если будет выбор между крупной проверенная биржей и с невыгодным курсом и неизвестной площадки с выгодными условиями конвертации, то при любых условиях предпочтение стоит отдавать проверенной бирже. Это значительно снижает уровень риска первой сделки. Примерный торговый объем, который проходит за сутки через крупнейшие биржи криптовалют. Шаг №2. Почитайте отзывы пользователей. Бывают ситуации, когда крупные биржи вводят ограничения или специальные правила касательно какой-то определенной страны. Из-за этих правил может возникнуть такая ситуация, что ваш платеж зависнет и для продолжения операции придется заплатить дополнительную комиссию. Шаг №3. Свяжитесь с техподдержкой и поинтересуйтесь о том, может ли выбранная биржа провести вывод денежных средств в нужной валюте. Если с этим возникнут проблемы, то вас может потянуть к посредникам, которые практикуют разные схемы мошенничества или предлагают невыгодный курс. Поэтому если вам нужно обменять криптовалюту на доллары США, заранее узнайте, работает ли биржа с этой валютой. Шаг №4. Сделайте тестовый перевод. Предположим, вам нужно конвертировать 1000 $ в какую криптовалюту. Уменьшите эту сумму в 10 раз и попробуйте провести сделку со 100 $. Так вы точно разберетесь со всеми нюансами работы выбранной биржи. Шаг №5. Оцените результат тестового перевода. Если все прошло быстро и без задержек — конвертируйте остаток. Если и с основным платежом все пройдет хорошо — запомните криптобиржу и отдавайте ей предпочтение в следующих операциях. Что еще запомнить Биржи криптовалют — это ненадежное место, которое при всей своей защищенности не может гарантировать безопасность цифровых денег. Выбрав даже самую крупную и проверенную биржу вы не получите защиту от злоумышленников. Поэтому чтобы защитить свои инвестиции, вам придется выводить основную часть капитала и перемещать деньги в криптовалютный банк или на «холодный кошелек». Эти нюансы мы обязательно будем рассматривать в отдельных статьях на сайте. К концу 2018 года банкротства и хакерские атаки на биржи криптовалют нанесли инвесторам убытков на сумму приближенную к 1,5 миллиардов. В будущем будет только хуже. Вы получили общее представление про биржи криптовалют и уже можете начать работу. Мы переживаем за вашу безопасность и настаиваем на том, чтобы вы работали только с проверенными площадками, которые представлены в наших обзорах. Будьте осторожны и по любым непонятным вопросам пишите комментарии. Всем профита :)
Инвестирование в криптовалюты
криптовалюты
Инвестирование в криптовалюты — это различные способы заработка, которые вы можете реализовать с помощью цифровых денег. Вот несколько возможных вариантов: Вы можете стать долгосрочным инвестором → купить проверенную популярную криптовалюту → подождать несколько лет → дождаться роста котировочного роста → зафиксировать прибыль. Вы можете заняться спекуляциями и зарабатывать на колебаниях криптовалютного курса: покупать дешевле → продавать дороже и наоборот. Вы можете инвестировать в недорогие технологичные криптопроекты → дождаться их развития → получить прибыль за счет резкого ценового роста. Вы можете изучить перспективный проект и присоединиться на этапе ICO. Вы можете выбирать комплексные криптовалютные портфели → снижать риск скама какой-то отдельной монеты → рассчитывать на умеренную доходность. Это далеко неполный список стратегий, которые мы будем рассматривать в разделе «Инвестирование в криптовалюты». Каждой инвестиционной стратегии мы выделим отдельную подробную публикацию. Сегодня же мы поговорим о преимуществах и рисках, которые предполагает работа с цифровыми деньгами. Изучайте, делайте выводы и если все понравится — переходите к подробностям. Преимущества Криптовалюта — это финансовый актив, который на законодательном уровне принят многими развитыми странами мира. Это означает, что инвестирование в криптовалюты можно воспринимать точно также, как работу с высокодоходными акциями фондового рынка. Разница только в том, что криптовалюты предлагают массу вариантов для заработка и нет практически никаких ограничений по сумме первоначального капитала. Это означает, что при правильном подходе и грамотно выбранной стратегии любой пользователь может рассчитывать на крупную прибыль в минимальный срок. Подробности мы будем рассматривать в отдельных статьях. Общий график капитализации всего криптовалютного рынка. В конце 2017 года достигнут исторический максимум, в период которого удалось привлечь 795 миллиардов долларов США. Риски Все криптовалюты построена на базе виртуальных блокчейн-технологий, которые несмотря на всю полезность в любой момент могут полностью обесценится. Это означает, что инвестирование в криптовалюты может привести к потере всего капитал и от этого невозможно застраховаться. Дополнительный риск заключается в том, что резкая потеря криптовалютного капитала может привести к тяжелым формам психологического расстройства. Мы это называем «синдромом упущенной выгоды». Инвестирование в криптовалюты должно проходить только на свободные деньги. Если этих денег нет — вкладывайте в те инструменты, которые соизмеримы вашим финансовым возможностям. Вы не можете предсказать, насколько сильно на вас повлияет разорение. Что делать Криптовалютная индустрия переросла стадию хайпа и больше не считается раздутым финансовым пузырем. В разные криптовалютные проекты вливается миллиардный капитал, приходят крупные институциональные инвесторы и часть продуктов адаптируется под фондовый рынок. Все это указывает на том, что инвестирование в криптовалюты можно считать перспективным направлением для заработка. При этом мы хотели акцентировать внимание на той особенности, что в криптоиндустрии как нигде актуально правило диверсификации: вы никогда не узнаете, какая криптовалюта получит развитие в будущем. Все из-за того, что жизнеспособность каждой монеты определяется ее популярностью, а не технологией. В свободное время изучите возможности криптовалюты Bitshares — это мега-технологичный проект, который в разы превышает возможности всех вместе взятых монет из списка ТОП-10. Несмотря на это, популярные криптовалюты дорожают и развиваются, а Bitshares обесценивается и не получает поддержку. Технологические параметры Bitshares и других криптовалют. Bitshares во всем лучше, но стоит дешево. Причина в отсутствии пользовательского интереса, который и определяет тренд. Если вам интересно инвестирование в криптовалюты и вы хотите подробно во всем разобраться — добавляйте этот раздел в список для чтения и следите за новыми публикациями. Мы постараемся рассказать обо всем, что поможет вам заработать.