Инвестиции в золото: 5 правил успешного инвестора
Инвестиции в золото никогда не отличались высокой доходностью, однако драгоценный металл постоянно привлекает внимание инвесторов своей стабильностью и устойчивости к любым ситуациям. События последних лет такие как пандемия, инфляция, политические и экономические потрясения, а также рост волатильности побудили инвесторов использовать стабильный актив для нестабильных времен.
Мы уже рассказывали про то, как и в какие драгоценные металлы можно инвестировать и что представляют из себя эти инвестиции. Сегодня мы затронем инвестиции в золото, а точнее 5 правил, которые позволят делать это правильно и прибыльно.
Видео с нашего канала Школа инвестора.
Инвестиции в золото — Рост золотых активов в портфелях инвесторов
Стимулирование экономики на фоне потрясений неизбежно приводит к падению стоимости высокорисковых активов. 2020 год наглядно показал, что одни инвесторы могут хорошо заработать, а другие потерять основную часть своих средств.
Тем не менее, каждый опытный инвестор в такой ситуации добавляет свой портфель защитные активы, в список которых входит и золото. Даже при сильной волатильности фондового рынка, когда постоянно меняется стоимость акций, фондов и даже облигаций, золото ведет себя стабильно и помогает сохранить средства и даже заработать, сберегая деньги от инфляции
В последние 15 лет востребованность золота, как инструмента инвестиций выросла примерно в 10 раз. Наиболее активный спрос на драгоценный металл был показан в Европе и Китае.
Инвестиции в золото на российском рынке востребованы только среди 16% инвесторов.
В первую очередь, такой низкий процент обеспечен отсутствием знаний рынка драгоценных металлов у инвесторов. Мы постараемся восполнить этот пробел. Сегодня у нас топ-10 правил инвестиций в золото.
Инвестиции в золото — долгосрочные инвестиции
Инвестиции в физическое золото: слитки и монеты не могут принести прибыль на краткосрочной дистанции.
Во-первых, рост цены металла происходит достаточно медленно и реальную прибыль получится заметить не через один год.
Во-вторых, разница между ценой покупки и продажи, а также дополнительные расходы вроде налога существенно снизят ваш доход, а в худшем случае приведут к потере части средств.
Если же обойтись фьючерсами или ОМС, то продать активы можно и через месяц, но все равно без какой-либо прибыли.
Только надежные источники металла
Снова правило, применимое к инвестициям в физическое золото. Перед тем, как совершить покупку слитков или монет важно проверить поставщика, даже если это банк или монетный дилер. В поиске лучших условий лучше проанализировать предложения разных поставщиков, а потом уже сделать выбор. Кроме того, оценить необходимо и состояние слитков или монет, и качество обслуживание у поставщика.
Безопасное место хранение металла
Правило, также применимое к физическому золоту. Еще до того, как купить драгоценный металл инвестору необходимо точно знать где и на каких условиях оно будет храниться. Для больших объемов рекомендуется арендовать банковскую ячейку, так как в частной недвижимости возрастает риск потери активов.
Учет дополнительных расходов
В зависимости от метода инвестиций в золото возникают дополнительные расходы. У физического золота — это НДС и оплата ячейки а у фьючерсов и контрактов — комиссии брокеров. При достаточно низком уровне роста активов, даже относительно небольшая комиссия будет играть роль, поэтому этот момент необходимо учесть заранее.
Инвестиции в золото должны быть регулярными
Правило регулярных вложений подходит не только под инвестиции в золото, а под любые инвестиции в целом. Если стоит цель накопить определенную сумму или просто сохранить свои средства, то пополнять свой портфель следует регулярно, раз в месяц. Что касается конкретно инвестиций в золото, то рекомендуется выделять 10-15% от своего дохода, что обеспечить достаточный уровень накоплений совместно с хорошей диверсификацией инвестиционного портфеля.
Выбор оптимальной доли золота в портфеле
Конечно, вложить все деньги в слитки или монеты и ждать 10 лет — это сомнительная инвестиция. Чтобы сохранить средства от инфляции и системных рисков, а также грамотно диверсифицировать портфель необходимо не только разделять его на физическое золото и активы, но и добавлять другие активы с более высоким уровнем риска. Таким образом, инвестор сможет достичь желаемого уровня риска и доходности путем добавления как защитных, так и рисковых активов.
Золото тоже нужно делить
Это правило пересекается с предыдущим. Но оно не затрагивает рисковые активы, а относится только лишь к золото. Оно гласит, что инвестировать стоит не только в физическое золото, но и добавлять золотосодержащие активы в свой портфель. Путем сочетания фьючерсов, акций золотодобывающих компаний, фондов и слитков получится минимизировать дополнительные расходы и сформировать надежную защитную часть инвестиционного портфеля.
Изменение рыночных условий — признак ребалансировки портфеля
Инвестиции в золото требуют постоянного мониторинга ситуации на рынке. Мы уже говорили, что золото слабо подвержено потрясениям, но им подвержены другие активы, воздействие на которых можно сократить путем наращивания золотых активов в своем портфеле. При значительном росте рисковых активов прибыль можно зафиксировать, а при неблагоприятной обстановке нарастить долю золота в портфеле до 25-30%.
Использование различных инструментов
Инвестиции в золото — это не просто покупка золотых слитков и монет. Фондовый рынок постоянно развивается и у инвесторов появляется масса возможностей. Вам стоит обратить внимание на фьючерсы, индексы, фонды, которые способны принести дополнительный доход и возможности.
Следить за рынком необходимо постоянно
Последнее правило применимо к любым видам инвестиций. Необязательно постоянно мониторить состояние портфеля и регулярно менять активы, а вот читать качественную аналитику и изучать поведение рынка стоит. Знания инвестора определяют его успех на фондовом рынке и об этом стоит помнить.
Вывод
Инвестиции в золото подразумевают большее, чем просто способ вложения средств. С их помощью можно диверсифицировать портфель, формировать защитную часть и оберегать средства от инфляции. Также не стоит забывать про риски. Наш топ-10 правил поможет вам сделать инвестиции в золото прибыльными и удобными.
Мне кажется риски вложения в золото минимальны — если это конечно не акции какой-то золотодобывающей компании. Что касается регулярного пополнения своего портфеля, разве это так важно?
За все время золото показывает хоть и относительно небольшой, но очень даже стабильный рост, поэтому сомневаюсь, что будут какие-то изменения в ближайшее время. Думаю если есть желание сохранить средства, то золотые инвестиции могут стать идеальным способом.