Как купить золото.
Золото сохраняет репутацию надежного защитного актива, позволяющего сохранить капитал даже при неблагоприятных экономических условиях. Специалисты уверены, что курс драгоценного металла продолжит расти на фоне коронавирусного кризиса. Аналитики Bank of America считают, что через полтора года цена на унцию золота достигнет 3 000 долларов. Покупка золота остаются перспективным финансовым инструментом.
Как купить золото: Инструменты для инвестирования в золото.
Если ранее инвесторы могли купить золото только физически, то теперь есть более эффективные и простые инструменты для совершения сделок.
Покупка золотых слитков
Купить золототые слитки проще всего в банках. Инвестировать в золото можно и на бирже, но эта процедура сопряжена с рядом сложностей. Приобретать золото у частных лиц не рекомендуется – слишком велик риск столкнутся мошенниками.
Преимущества золотых слитков:
- Банки предгалают приобретать совсем маленькие слитки – продажа начинается с 1 грамма металла.
- Хранить физическое золото можно в любом месте – банковской ячейке или домашнем сейфе. Покупатель получает полную свободу действий.
Недостатки инвестирования в золотые слитки:
- При инвестициях в физическое золото придется заплатить налог в размере 20% от стоимости металла.
- Поврежденные слитки очень сложно продать – каждая царапина снижает стоимость металла. Несколько сколов – и инвестору уже не удастся проводить операции с золотом.
- Банк взимает плату за хранение золота в специальной ячейке. Банк берет большой процент за продажу слитка.
- Спред, разница цен при продаже и покупке, на рынке золота составляет от 5% до 10%.
Как купить золото — Золотые монеты
Инвестирование в золотые монеты зависит от курса золота на Лондонской бирже. Монеты не только способ инвестирования драгметалла, но и отличный подарок – они симпатично упакованы и солидно выглядят. Их приобретают на аукционах, в отделениях банков и в магазинах для нумизматов.
Плюсы покупки золотых монет:
- В отличие от покупки слитков, приобретение монет не обязывает инвестора платить налог. НДС начисляется только для владельцев коллекционных монет.
- Отдельные выпуски монет стоят больше за счет нумизматической ценности.
Минусы в инвестировании в золотые монеты:
- На покупке золотых монет зарабатывают случае совершения долгосрочной сделки – получить реальный доход можно только спустя 5-10 лет.
- Любое повреждение снижает цену монеты – хранить их стоит еще бережнее, чем слитки.
- Спред на рынке при инвестирование в золото в виде монет или слитков примерно одинаков – поэтому получить наибольший доход могут только долгосрочные инвесторы.
О золотых монетах читайте в статье сайта Инвестиции в золотые монеты.
Купить золото с помощью Золотых ETF
Покупка золота при помощи ETF полностью дублируют динамику рыночной цены металла, так как данные фонды торгуют исключительно золотом. FXGD – единственный ETF на Мосбирже, предлагающий купить золото за рубли. Несмотря на рублевые операции, валютой фонда является доллар, что также влияет на стоимость металла.
На Санкт-Петербургской бирже можно купить акции зарубежных золотых фондов, правда, проводить такие сделки имеют право только квалифицированные инвесторы.
Плюсы покупки золота с ETF:
- ETF – легкий способ инвестировать в золото без необходимости приобретать его физически и тратиться на хранение.
- Акции ETF торгуются как и обычные ценные бумаги.
- По сравнению с заключением фьючерсных контрактов, прямые инвестиции в ETF более безопасны.
Минусы инвестирования с ETF:
- Торговля через ETF подразумевает комиссионные выплаты провайдеру – у каждого оператора своя процентная ставка, например, FinEx взимает 0,4% за каждый ETF.
- Фонды – не самый популярный инструмент для инвестирования в золото в России. Сотрудничество с иностранными брокерскими компаниями оборачивается тратами на валютные переводы и высоким порогом входа.
- Далеко не все фонды могут обменять акции на реальное золото – некоторые ETF проводят операцию только для крупных инвесторов.
Что такое ETF на золото узнайте в ETF на золото — самые надежные и доходные фонды.
ОМС — обезличенный металлический счет
ОМС, это банковский счет, на котором находится золото, купленное инвестором у банка. Доходность счета связана с курсом цен на металл. ОМС, как и депозитный счет, может быть срочным или оформляться «до востребования». ОМС можно открыть для инвестирования в золото и для работы с другими металлами, с серебром, платиной и палладием.
Плюсы покупки золота:
- Сделки, совершенные через ОМС, не являются налогооблагаемой базой.
- Отсутствие расходов, связанных с хранением металла.
- Золото на ОМС можно быстрее продать по рыночной цене, что делает его более ликвидным активом, чем монеты и физические слитки.
- Минимальный порог входа – счет можно открыть даже на 1г золота.
- Прибыль, полученная в ходе продажи металла, числящегося на ОМС не менее трех лет, не облагается НДФЛ. Если годовой доход от продажи золота не превышает 250 000 рублей, то он тоже не подлежит налогообложению.
Минусы покупки золота:
- ОМС не обеспечивается реальным золотом – закрывая счет, инвестор получит свой металл только в денежном эквиваленте.
- Вклады ОМС не подлежат страхованию – если у банка трудности, владелец счета может лишиться своих средств.
- Отсутствие гарантии доходности за счет привязки ОМС к курсу золота – если цена упадет, никто не компенсирует инвестору убытки.
- Цены на покупку и продажу металла через обезличенный счет довольно сильно различаются.
Подробнее о ОМС рассказывали в статье Как инвестировать в драгоценные металлы.
Фьючерсные контракты на золото
Фьючерсы – это срочные контракты, по условиям которых покупатель приобретает у продавца активы по заранее установленной фиксированной цене. Расчет проводится по окончании срока контракта. Для работы с фьючерсами необходимо зарегистрировать брокерский счет. Курс контрактов взаимосвязан с динамикой цен на золото на международном рынке. При инвестициях в золото можно заработать на разнице цен покупки и продажи металла.
Преимущества:
- низкий спред делает фьючерсы удобным инструментом для спекулирования и воплощения инвестиционных стратегий, которые нельзя применить в случае с монетами и слитками.
- Фьючерсные контракты являются доходными инструментами с высоким уровнем ликвидности.
Минусы
- Не самый лучший вариант долгосрочного инвестирования.
- Работа с фьючерсами сопряжена с риском – для успешной торговли понадобится опыт и знание рынка.
Как купить золото — ПИФы драгметаллов
Инвесторы, не разбирающиеся в ОМС и фьючерсных контрактах, могут вложить средства в ПИФы, работающие с «золотыми» инструментами. ПИФы, ориентированные на драгметаллы, инвестируют в золото через покупку акций золотодобывающих компаний, фьючерсный рынок и обезличенные металлические счета. Инвестор покупает паи фонда и получает прибыль, делегировав все операции управляющим ПИФа. Эксперты советуют совершать инвестиции сроком от 1 года. На данный момент в России работает 14 «золотых» ПИФов.
Плюсы инвестирования в золото с ПИФом:
- инвестирование в ПИФ является надежным, так как деятельность паевого фонда полностью контролируется государством.
- инвестору не нужно постоянно мониторить рынок и тратить время на создание инвестиционной стратегии – всеми вопросами занимаются профессионалы из ПИФа.
- Прибыль, полученная в ходе работы с ПИФ, не облагается налогами.
Минусы покупки золота через ПИФ:
- Управляющая компания получает процент за свои услуги – около 2% от стоимости активов инвестора;
- За оформление следки тоже придется заплатить. В зависимости от срока и объема вклада сумма расходов от 0,5 до 3% от размера инвестиций.
Определение ПИФов, их структуру и как инвестировать с их помощью в разделе Инвестиции в Пифы.
Покупка акций компаний, специализирующихся на добыче золота
На стоимость бумаг золотодобывающих компаний влияет немало факторов, но курс золота – главный из показателей. Основными представителями российского сегмента золотодобычи являются «Лензолото», «Бурятзолото», «Полюс», «Полиметалл» и «Селигдар».
Преимущества:
- Акции отечественных предприятий можно купить на Мосбирже
- Бумаги золотодобывающих компаний обладают высокой ликвидностью.
- Многие компании выплачивают инвесторам дивиденды. Даже если рыночная цена на металл упадет, выплаты позволят вкладчикам зарабатывать.
Недостатки:
- Инвестору придется заплатить брокеру комиссию.
- Бумаги некоторых компаний могут быть переоценены.
Об акциях и других видах ценных активов фондового рынка читайте в разделе сайта Инвестиции в ценные бумаги.
Для того, чтобы избежать некоторых вещей по возможности необходимо уточнить информацию о компании, чьи акции будут покупаться. Но в целом редко же проходят какие-то переоценки ценных бумаг. Это «лицо» компании.
А при чем тут лицо компании? Я к примеру владелица акций, и хочу цену понизить или повысить на них, назовите хотя бы одну причину почему я не смогу это сделать? Для меня это выгодно и я не должна думать о ком то еще.
Как-то не выгодно в итоге получается покупка золота то.
Если денег очень много и небольшие потери в целом не сильно напрягут то можно и золото купить.
А обычному человеку потом его еще и продать как-то надо. А тут вдруг царапина, то цена убывает, так еще и налог.
Золото всегда росло в цене и его выгоднее иметь, чем что либо. За всю историю ни разу оно не падало в цене, в отличие от акций или недвижимости. Так что это самый перспективный доход, если держать в банке.
Думаю, что самый вариант лучший — это покупка золота в банке. А где его хранить, тут уж решать только самому держателю слитков или монет. Очень смущает снижение цены при царапинах. Это в чем же их нужно хранить? Да и при покупке нужно через лупу осматривать что ли…
Мои вложения в золото — это покупка тех или иных ювелирных украшений, думаю в этом нет чего-то экстраординарного, но такие вложения надежны. Ювелирка всегда будет в цене, то же самое касается золота в целом.