Как купить серебро
Инвестиции в драгоценные металлы — это популярные защитные активы, способные сохранить капитал даже при не лучших экономических условиях. Выгодность вложений в золото не вызывает сомнений, а вот к инвестициям в серебро остается много вопросов. Разбираемся, как купить серебро и выгодно ли это.
О покупке золота мы рассказывали в статье Как купить золото.
Зачем покупать серебро, если есть золото.
Статистика утверждает, что вклады в желтый металл не всегда оказываются выгоднее, чем инвестиции в серебро. С 2002 по 2012 годы инвесторы немало заработали на золоте, однако, вклады в серебро принесли еще больше прибыли — 7 лет из 11 серый металл уверенно опережал золото.
Даже на пике металлического бума, который пришелся на 2009 и 2010 годы, серебро лидировало — 49% против 24% и 83% против 29%. Многие инвесторы смогли грамотно воспользоваться высоким уровнем волатильности серебра. Собственно, в 2020 серый металл повторил свой успех, а вот в 2021 на коне оказалось золото.
Ситуация на рынке серебра
Серебро — довольно востребованный материал, правда, в 2022 году оно будет рассматриваться как исключительно промышленный материал. Если сфера изготовления дензнаков давно отказалась от серебра, то в производстве оно пока, что незаменимо. Химически устойчиво и электропроводно, оно широко применяется в электронике, сплавах, а также в процессе изготовления фототехники.
Пандемия заметно повлияла на темпы добычи серебра, однако, эксперты утверждают, что в ближайшее время производственные объемы восстановятся, и, быть может, достигнут рекордных для серебра показателей за 2015 и 2016 годы. С другой стороны, снижение объемов не помешало ценам на металл вырасти в 2020 и, следовательно, повысить доходность добывающих компаний.
Инфляция, отсутствие стабильности в поставках и добыче металла спровоцируют очередной рост стоимости серебра. Влияние на цену металла в 2022 окажет и уровень потребительского спроса на металл.
Факторы, влияющие на стоимость серебра
- Инфляция в США. Инфляция, которая продлится в американской экономике еще около двух лет, окажет значительное влияние на мировой рынок. Инвестиции в металл, как в защитный актив, станут еще популярнее. На фоне инфляции себестоимость серебродобычи будет только расти, а значит, цены на металл также поднимутся.
- Ставка ФРС. При низких процентных ставках облигации становятся менее доходными, чем серебро. В 2022, впервые за несколько лет, может произойти повышение ставки, причем, неоднократно. Эксперты не рекомендуют категорически отказываться от инвестиций в серебро, однако, упускать из виду вероятность роста ставки тоже не советуют.
- Цена на золото. На рынке золота профицит и высокие цены, значит большой рост маловероятен. Прослеживающаяся тенденция может негативно сказаться на рынке серебра.
- Баланс спроса и предложения. Чем больше разница между спросом и предложением, тем выше цены. В 2022 году ситуация стабилизируется, во всяком случае, по сравнению с 2021 годом, рынок будет выглядеть более сбалансированным. Давление на цены станет значительно меньше.
- Рост себестоимости добычи металла. Рассчитать себестоимость несложно — к нижней цене металла необходимо прибавить примерно 20%, надбавка добывающей компании. Чем больше рыночная цена превышает себестоимость, тем меньше вероятность активного роста стоимости металла. Инфляция повысит себестоимость добычи, однако, в 2022 рост цен на серебро не будет столь заметен — его можно будет отследить в более долгосрочной перспективе.
Преимущества покупки серебра
Спотовые контракты на Мосбирже совершаются в рублях, что позволяет защитить капитал от инфляции. Драгметаллы выступают в роли защитных активов, а их приобретение – отличный способ диверсифицировать портфель.
Выбирая между расчетными и поставочными контрактами, инвесторам, нацеленным на долгосрочные вклады, стоит остановиться на последних – они не имеют срока исполнения и позволяют держать серебро на счете в течение любого времени.
Как купить серебро
Покупка монет и слитков
Лучше всего купить серебряные монеты и слитки в банках, чем у третьих лиц, чтобы иметь документальные доказательства права собственности. Банковское серебро надежно упаковано и защищено от повреждений, снижающих его стоимость.
Преимущества:
- Инвестор может получить реальное, физическое серебро.
- При покупке монет инвестор освобождается от уплаты НДС
Недостатки:
- Любое повреждение снижает цену металла
- Еще на момент покупки физического серебра убыток инвестора составляет около 20%. Чтобы выйти в плюс понадобится несколько лет, поэтому инвестиции в серебро, это долгосрочные вклады.
- Хранение серебра в банке требует трат.
- Спред на рынке серебряных монет велик — около 30%.
- Банки предоставляют гарантию выкупа далеко не на все монеты, а изучение каталога может отнять много времени.
Как купить серебро: ОМС
Работа с Обезличенными Металлическими Счетами выглядит намного привлекательнее, чем покупка слитков и монет.
Преимущества:
- Открыть ОМС можно всего за 5 минут в удаленном режиме
- Не нужно тратиться на хранение металла — он остается на ОМС
- Минимальный порог входа — всего 1грамм
- Сделка не облагается НДС.
- Прибыль от продажи серебра, находящегося на счету больше 3 лет, не является налогооблагаемой базой.
- Спред ниже, чем в случае с монетами и слитками
Недостатки:
- ОМС нельзя застраховать, поэтому для сотрудничества стоит выбирать надежные банки.
На текущий момент ОМС можно открыть в Альфа-банке (спред 3%), Газпромбанке (6%), Сбербанке (7%) и Россельхозбанке (9%).
Покупка акций компаний, занимающихся добычей серебра
Покупка бумаг позволит получать прибыль от их продажи и виде дивидендных выплат.
Компании, добывающие серебро:
FRES — Fresnillo, британская компания, мировой лидер в сфере добычи серебра, выплачивает дивиденды раз в полугодие в размере 1-3%.
GLEN — Glencore, швейцарский концерн, добывающий металлы, нефть и уголь, занимает 3 место в рейтинге крупнейших поставщиков серебра. Инвесторы получают выплаты дважды в год. В 2020 году размер дивидендов превысил 11%.
PAAS — Pan American Silver находится в рейтинге крупнейших серебродобытчиков на 4 месте. Ведущая разработки на территории Латинской Америки, поставляет на рынок золото, цинк, свинец и медь. Дивидендные выплаты начисляются 4 раза в год 0,5% до 1%.
NEM — Newmont, крупнейшая в мире золотодобывающая компания из Америки. С 2019 года входит в список 10 лидеров по поставке серебра. Выплаты проводятся 4 раза в год в размере 1-2%.
Акции представителей российского, добывающего серебро, сегмента можно приобрести через лицензированные брокерские компании. Лидерами отечественного рынка являются:
POLY — Polymetal International, акции которого торгуются на Мосбирже. Компания занимает 5 место в мировом рейтинге по добыче серебра. Инвесторы Polymetal International получают дивидендные выплаты 2 раза в год.
GMKN — ГМК Норильский Никель, крупнейший российский поставщик металлов. Серебро является побочным продуктом деятельности компании, основные усилия направлены на никель и платину.
Акции компаний эффективнее приобретать в периоды снижения стоимости серебра. Даже если цена не будет расти, инвестор сможет заработать на дивидендах или реинвестировать прибыль.
Как купить серебро через ETF
Инвестор может купить серебро через ETF, уплатив комиссию фонда и заключив договор с иностранной брокерской компанией.
- SLV — iShares Silver Trust. Крупнейший американский фонд, ориентированный на серебро, цены которого привязаны к рыночному курсу. Активы обеспечены физическим серебром, являющимся собственностью JP Morgan Chase Bank. Комиссия фонда составляет 0,5%
- SIVR — Aberdeen Standard Silver Trust. Аналог предыдущего ETF с более доступной комиссией в размере 0,3%
- AGQ — ProShares Ultra Silver. Эксперты не советуют использовать данный ETF для долгосрочного сотрудничества. Комиссионные достигают 0,9%
- SIL — Global X Silver Miners. Фонд, ориентированный на инвестиции в мировые серебродобывающие компании. В ETF представлены предприятия из разных стран, что минимизирует влияние политической обстановки в мире на процесс инвестирования. Фонд выплачивает дивиденды в размере 2%.
Для определения с инвестированием в драгметалы через EFT рекомендуем статью ETF на золото.
Торговать серебром — не менее выгодно, чем золотом. Многое зависит от ситуации на рынке и влияющих на нее факторов, от состояния мировой экономики и востребованности металла. Курс серебра меняется — одни годы становятся для инвесторов прибыльнее, чем другие, однако, инвестиции в серебро были и остаются довольно доходным способом заработка. Главное — определиться, какую часть вашего портфеля должно занять серебро, внимательно отнестись к процессу торговли и сотрудничать только с проверенными брокерами.
Мой опыт покупки серебра ограничивался инвестиционными монетами, способ инвестирования конечно своеобразный и много на нем точно не скопить, но чтобы сохранить свои средства, серебро подходит очень даже неплохо.
Это верно, серебро в цене не падает, только растет — точно также как и золото, это является существенным плюсом такого рода инвестиций.
Инвестиции в серебро, наряду с инвестициями в золото можно назвать стабильным средством сохранения сбережений, но ожидать каких-то доходов серьезных от драгоценных металлов точно не стоит, разве что в длительной перспективе.