Принцип заработка.
Как перестать терять деньги на Forex. Принцип заработка
Продолжаем изучать тему того, как перестать терять деньги на Forex. Если вы не прочитали две предыдущие публикации — возьмите паузу и начните сначала. Без базовых тем вы не прекратите строить финансовые иллюзии и при каждой возможности будете искать волшебные способы заработка. Все это не позволит сосредоточиться, затянет процесс обучения и приведет к тому, что вы скорее бросите торговать, чем получите первый денежный результат. На форекс нужно пахать. Если с этим все, то переходим к новой теме. Сегодня мы будем изучать основной принцип заработка, без соблюдения которого невозможно добиться стабильного дохода и жить на прибыль с рынка. Разбираем механику заработка на форекс.
На рынке форекс вам понадобится логическое преимущество, которое позволит не смешаться с толпой и не проиграть деньги. Не будьте как все и привыкайте к деньгам.
Смотрите видео с нашего канала Школа инвестора.
Соблюдение принципа заработка.
Начинающий трейдер всегда поверхностно смотрит на форекс. Ему кажется, что цена может двигаться только вверх или вниз и шанс заработать на таком колебании составляет 50% — можно угадать и заработать или сделать неточный прогноз и проиграть. На деле все намного сложнее и далее мы разберем основные причины.
Большую часть времени цена стоит или двигается в узком уровневом коридоре, который называется «флэтом». Во время флэта на графике наблюдаются резкие импульсные колебания, которые нельзя спрогнозировать. Поэтому, если войдете в сделку не дождавшись нового трендового движения — быстро все проиграете.
Заработать на краткосрочных спекуляциях за счет быстрого открытия-закрытия позиций также не выйдет. Сразу после входа в сделку с вас снимут комиссию, которую нужно отработать в пользу брокера. Вместе с комиссией вам помешает медленное исполнение торговых ордеров, которые часто будут закрывать не в вашу пользу. В итоге произойдет следующее: вы войдете в позицию → получите комиссию → дождетесь незначительного сдвига цены в свою сторону → отдадите приказ на закрытие торгового ордера → подождете ответа системы → на момент закрытия ордера рискуете войти в минус. Поэтому нужно не только ждать тренд, но и подбирать такой момент, который позволит ненадолго в этом тренде удержаться.
И теперь самое интересное. Когда вы откроете позицию и начнете работать над удержанием сделки, то в любой момент можете попасть на манипуляцию маркетмейеров — крупных игроков, которые поддерживают рыночную ликвидность и работают против толпы. В общих чертах действия это работает примерно так:
- Трейдеры анализируют график, делают прогноз на повышение или понижение цены и выставляются заявки.
- Когда 70-90% заявок будут направлено в сторону покупки или продажи (направление не имеет значения) — в дело вступают маркетмейкеры.
- Маркетмейкеры с помощью своих ресурсов начнут двигать цену против толпы: если большинство заявок стоит на покупку — цена пойдет вниз, если на продажу — вверх. Движение прекратиться тогда, когда маркетмейкер заберет запланированную прибыль или им будет невыгодно оставаться в позиции.
- После цикл повторится: маркетмейкеры будут выжидать, а трейдеры продолжать накапливать заявки. Избежать этого не получится, поскольку форекс — это децентрализованная площадка, на котором нет единого стакана из ордеров на покупку и продажу. Маркетмейкеры формируют этот стакан самостоятельно, подключая инсайдерскую информацию, дорогостоящее программное обеспечение и полноценную аналитическую команду. На это выделяется миллионный капитал, которого у частных трейдеров нет.
Теперь объясняем, зачем необходимо такое подробное объяснение. Продолжительный рыночный флэт, комиссия, задержка ордеров, работа маркетмейкеров — это лишь часть тех причин, которые не позволят вам зарабатывать на каждой второй сделке. То есть на форекс нет 50% вероятности успеха и из-за этого большинство своих сделок вы будете закрывать с убытком.
Когда большинство сделок закрываются с убытком, единственный вариант заработка заключается в том, чтобы соблюдать принцип положительного математического ожидания. Положительное математическое ожидания — это когда одна выигрышная сделка способна компенсировать серию проигрышей. Для этого необходимо правильное соотношение ордеров Stop Loss и Take Profit, дисциплина и колесо финансового баланса. Давайте разбираться, что это за штуки и зачем они нужны.
Хотите зарабатывать на форекс — используйте принцип положительного матожидания и научитесь одной выигрышной сделкой перекрывать несколько проигрышей
Правильное соотношение ордеров Stop Loss и Take Profit.
В теме выставления Stop Loss и Take Profit есть много нюансов, поэтому в этом разделе мы затронем лишь основные моменты. Если у вас будут какие-либо вопросы — оставляйте их в комментариях. А пока запомните, что положительное матожидания может сформироваться только тогда, когда Take Profit будет в несколько раз превышать Stop Loss. Во всех остальных случаях будет слив депозита.
Интуитивное соотношение ордеров — это когда вы в произвольном порядке выбираете понравившиеся числа и стараетесь по ним торговать. Например, вам нравится соотношение 1:10 — вы его ставите и тестируете в процессе работы.Соотношение Stop Loss и Take Profit можно подобрать тремя способами: интуитивно, по рекомендации или через эксперимент. Мы рекомендуем использовать третий способ, поскольку только он позволяет расставить ордера исходя из индивидуальных параметров торговой стратегии. Вы же можете действовать на свое усмотрение.
Выставление ордеров по рекомендации — это когда вы четко следуете тем правилам, которые прописана в описании к торговой стратегии. Если стратегия предварительно тестировалась, то этот вариант сэкономит вам время. Если же тестов не было или они проводились формально, то этот вариант ничем не отличается от интуитивного способа.
Суть экспериментального способа заключается в следующем: вы настраиваете все параметры выбранной торговой стратегии → подбираете несколько вариантов соотношения Stop Loss и Take Profit → выбираете рабочий актив → отматываете график на 1-3 года назад → тестируете все варианты, считаете прибыль и оставляете самое удачное соотношение. Если в стратегии используется несколько рабочих активов, то эксперимент усложняется: сначала нужно определить оптимальное соотношение ордеров по каждому активу, сопоставить полученные результаты и выбрать лучший вариант. Это долго, сложно и эффективно.
Когда соотношение Stop Loss и Take Profit установлено, в процессе торговле его менять нельзя. Если же вы меняете стратегию или вносите изменения в существующий алгоритм, то соотношение Stop Loss и Take Profit пересматривается.
Принцип заработка, трейдерская дисциплина.
Теперь поговорим о проблеме, которая мешает новичкам придерживаться выбранного соотношения Stop Loss и Take Profit. Предположим у нас есть трейдера, который планирует одной выигрышной сделкой перекрывать пять проигрышей — соотношение 1:5. В этом случае принцип положительного матожидания будет таким:
| Проигрыши | Выигрыши | Результат |
| -100 $ | 500 $ | 100 $ |
| -100 $ | ||
| -100 $ | ||
| -100 $ |
То есть для постепенного наращивания депозита достаточно выбрать любую стратегию, которая способна обеспечить 20% точных сделок. В теории достичь такого показателя несложно. На практике не получится предугадать, в каком порядке будет происходить чередование выигрышей и проигрышей. Если сначала начнется серия проигрышей, то трейдеру важно не запаниковать и просто спокойно переждать волну убытков. Если пойдет серия выигрышей, то нужно отработать каждый сигнал и помнить о том, что вслед за победной серией будут проигрыши:
| Проигрыши | Выигрыши | Результат | |||
| -100 $ | -100 $ | -100 $ | -100 $ | 500 $ | 400 $ |
| -100 $ | -100 $ | -100 $ | -100 $ | 500 $ | |
| -100 $ | -100 $ | -100 $ | -100 $ | 500 $ | |
| -100 $ | -100 $ | -100 $ | -100 $ | 500 $ | |
В рассмотренном примере трейдер сначала получит шестнадцать убыточных сделок, а после все компенсировал пятью выигрышами и заработал 400 $. На протяжении всего цикла не менялись правила поиски точки входа, риск-менеджмент и соотношение Stop Loss к Take Profit — то есть происходило дисциплинированное соблюдение составленных правил. Ничего более. Трейдер верил в систему, знал о принципе положительного матожидания и понимал, что потери на форекс сопоставимы с операционными расходами любого традиционного бизнеса.
А теперь давайте подумаем, как поступит среднестатистический трейдер, который получил шестнадцать проигрышей подряд. Скорее всего он начнет активно интересоваться тем, как перестать терять деньги на Forex и выберет новую торговую стратегию. После будет несколько выигрышей и очередной слив депозита. Шестнадцать проигрышей — это не самая затяжная просадка, с которой вы можете столкнуться на форекс. Поэтому если вы не готовы ждать и дисциплинированно следовать правилам своей же стратегии, то лучше вообще не втягиваться в процесс.
Чтобы принцип положительного матожидания сработал, важно никогда не менять выбранное соотношение Stop Loss и Take Profit. Для этого нужно учиться выдерживать просадку и реагировать на все поступающие сигналы.
Колесо финансового баланса.
Откройте международный список Forbes и попробуйте найти хоть одного человека, который сделал свое состояние торгуя на Forex. Возможно вы удивитесь, но из этого ничего не получится. Вы ничего не найдете даже в том случае, если откроете архив и пересмотрите все номера — в мире нет ни одного форекс-миллиардера. Это объясняется тем, что спекуляции на валютном рынке не несут никакой общественной ценности и всегда будут уступать тем направлениям, где эта ценность присутствует. То есть больше всего денег сосредоточено в предпринимательстве.
В трейдинге нет никакой самореализации и рынок форекс пользуется популярностью только из-за заниженных требований к новичкам: здесь простая регистрация, мгновенный старт, нет потребности в специализированном оборудование и получении образования. Можно внести на счет несколько долларов, нажать одну кнопку и при удачном стечении обстоятельств сразу же получить прибыль. В любой коммерческой сфере это не работает. Для получения результата нужно придумывать инновации, вкладывать свободное время или инвестируете капитал. В противном случае бизнес закроется, не будет приносить прибыль или проиграет конкуренцию.
Десять самых богатых людей мира по версии Forbes в 2018 году. Капитал создан на ритейле, программном обеспечении, долгосрочном инвестировании, продажах, коучинге и социальных медиа. Никто не занимается спекуляциями и создает ценность для общества.
Теперь разберемся, почему трейдеру важно заниматься самореализацией и думать об общественной ценности. Для этого составим упрощенную карьерную лестницу:
- Пользователь заинтересовывается темой, узнает о новом источники дохода, обучается и пробует заработать — занятие не несет никакой общественной ценности, но пользователю интересно изучить новое направление.
- Заинтересованность переходить в регулярную практику и сопровождается постоянным сливом депозита — трейдинг не приносит никакую пользу, но пользователю интересно докопаться до сути и начать зарабатывать.
- Вместе со слитыми депозитами приходит опыт и первые деньги — пользы нет, но есть заинтересованность выжать максимум из имеющегося капитала.
- Периодические заработки перерастают в стабильный доход — на этом этапе трейдинг по-прежнему не несет никакой общественной ценности и уже не приносит никакого удовольствия. Каждый трейдер со временем находит свой финансовый потолок и ради его поддержания вынужден ежедневно заниматься рутинной работой: анализировать рынок и забирать прибыль.
- Привыкания к стабильному заработку делает профессионального трейдера неустойчивым к любому экономическому кризису — если рыночная ситуация сильно измениться, то годами наработанные стратегии перестанут работать. В этом случае трейдеру грозит безденежье и депрессия, поскольку значительную часть своей жизни он посвятил бесполезному занятию.
Подобный сценарий напоминает сломанное колесо жизненного баланса — это когда человек концентрируется на чем-то одном и не уделяете достаточного внимания остальным важным вещам. Например, на сон и работу он постоянно выделяет 22 часа, а на семью и здоровье всего 2 часа. На все остальное времени вообще нет.
Колесо жизненного баланса — это когда вы уделяете достаточное количество времени всем важным вещам. Чтобы проверить сбалансированность собственной жизни — нарисуйте колесо и дайте оценку каждому сектору. Значение проставьте в диапазоне от 1 до 10. Если сектор набрал 1-3 балла — это означает слабую сферу, которой вы практически не уделяете внимание. Оценка в 4-7 баллов — это норма, которую можно дорабатывать и улучшать. Оценка в 8-10 баллов — это оптимальный результат, который нужно сохранить и поддерживать на текущем уровне.
Чтобы в будущем не разочароваться в трейдинге — прямо сейчас перестаньте воспринимать форекс в качестве единственно возможного способа заработка. Торгуйте, развивайтесь, зарабатывайте и параллельно приобретайте новые источники дохода. Займитесь предпринимательством, недвижимостью, инвестициями или криптовалютой — делайте что-то, что будет периодически отвлекать от форекс. Такая отвлеченность на разных активах и называется колесом финансового баланса.
Парадокс в том, что как только трейдер ведет параллельную работу над несколькими источниками дохода, то он улучшает свои торговые результаты. Трейдер перестает рассчитывать на универсальные стратегии → не строит иллюзий по поводу волшебных таблеток и быстрого заработка → относится к торговле на форекс как к бизнесу → спокойно принимает убытки → дисциплинированно торгует по правилам выбранной системы → выдерживает требуемое соотношение Stop Loss и Take Profit → получает прибыль за счет положительного матожидания → постепенно наращивает капитал и больше зарабатывает. Дополнительные источники дохода оказывают успокаивающий эффект и добавляют очки в карму.
Колесо финансового баланса — это когда вы уделяете внимание разным источникам дохода.
Для большинства трейдеров торговля на форекс — это нервное и неприбыльное занятие. Чтобы не присоединиться к этому большинству — создайте колесо финансового баланса и приобретите как можно больше источников дохода.
Домашнее задание.
- Внесите новый платеж на свой банковский депозит.
- Разработайте колесо жизненного баланса и оцените текущее состояние каждого сектора.
- Сосредоточьтесь на работе с проблемными секторами. Разработайте план и постарайтесь сделать так, чтобы в ближайшие два месяца минимальная оценка каждого сектора не опускалась ниже четырех.
- Разработайте колесо финансового баланса. Подключите фантазию и ориентируйтесь на то, чтобы в обозримом будущем помимо заработка на форекс и банковского депозита у вас было не менее пяти несвязанных источников дохода. Проранжируйте эти источники в зависимости от сложности реализации — наверх списка поставьте простые варианты.
- Ориентируясь на составленный план выберите самый простой источник дохода, который вы можете получить. Начните его реализовывать и думайте над тем, чтобы через один-два года перейти ко второму пункту списка.
Что дальше
В следующей публикации мы будем говорить про минимальный депозит. Вы узнаете о той разнице, которая существует между минимальным брокерским депозитом и теми деньгами, которые на самом деле нужны для комфортной работы.
Поделитесь своим мнением в комментариях на форуме в разделе «Как перестать терять деньги на Forex: Принцип заработка«
Всегда обходил Forex стороной ровно до того момента, когда не зарегистрировался на криптовалютной бирже, поторговал там, понял основы и уже с этими знаниями отправился на Forex.
Принцип заработка на трейдинге понять не так уж и сложно, важно скорее понимать, что без хороших аналитических данных, выдержки и спокойствия — заработать на нем будет проблематично.
Как мне кажется, невозможно перестать терять деньги на форекс, но вполне можно зарабатывать больше, чем теряешь.