Плюсы и минусы инвестирования в недвижимость

О том, как сохранить свои капиталы люди задумываются постоянно, особенно в тех случаях, когда доходы дают возможность делать значительные сбережения. Среди самых популярных вариантов сохранения денег населения в России можно выделить банковские депозиты, расчетные счета и недвижимость. Учитывая частые экономические спады и кризисные явления, инвестиции в недвижимость остаются едва ли не единственным надежным способом вложения средств с целью их приумножения. Сегодня вкладывать свои капиталы можно как в жилую недвижимость, так и в коммерческую. При этом зарабатывают инвесторы не только на росте цен, но и на сдаче в аренду. Рассмотрим плюсы и минусы инвестирования в недвижимость в каждом из этих вариантов.

Капиталовложения в жилую недвижимость

Жилая недвижимость является наиболее востребованным сегментом для инвестиций. Этому есть несколько причин:

• для покупки требуются гораздо меньшие вложения, нежели для приобретения коммерческих помещений;
• перепродать жилье значительно легче;
• сдавать в аренду жилые квадратные метры проще, быстрее, менее затратно.

Жилой фонд на сегодня представлен такими объектами: квартиры, загородные дома, коттеджи.

Делая инвестиции в жилую недвижимость, получать доход можно в двух случаях:

• от сдачи в аренду;
• от перепродажи.

Главные параметры, на которые следует ориентироваться при покупке, это местоположение объекта и его цена. От этих двух факторов будет зависеть срок окупаемости вложений. Чем более выгодное расположение жилья и ниже цена, тем быстрее вернутся инвестиции.

Доходность капиталовложений в жилые квадратные метры составляет 3-5% в год на росте цены, и 3-4% годовых от сдачи в аренду. Таким образом, при покупке небольшой квартиры в столице за 5 миллионов рублей в год можно получить доход в размере до  400 тыс. рублей.

Выгоды от такого приобретения очевидны:

• постоянный пассивный доход, а в случае сдачи в аренду дополнительный заработок;
• отсутствие расходов.

Среди минусов покупки жилой недвижимости можно обозначить следующие:

• при сдаче в аренду существуют риски порчи имущества, в результате чего могут возникнуть затраты на ремонт:
• в случае срочной необходимости в деньгах, потребуется время для продажи жилья, моментально вернуть свои вложения не получится.

Плюсы и минусы инвестирования в новострой

Отдельно можно выделить инвестиции в строительство недвижимости. Данный способ является наиболее доходным. Вкладывая деньги на этапе котлована за 2 года к моменту сдачи объекта в эксплуатацию можно заработать 30-40% от первоначальной стоимости.

Но такой вариант считается одновременно наиболее рисковым.

Существует вероятность задержек в строительстве, а при самых плохих прогнозах, заморозки объекта.

В периоды экономического роста в экономике оборачивается больше денег, доходы населения растут, люди начинают инвестировать в недвижимость. Уверенность в завтрашнем дне подталкивает их брать кредиты на ипотеку. Но при наступлении кризиса наблюдается резкий спад всех экономических показателей, рынок жилья замирает, рост цен останавливается, вливания в недостроенные объекты прекращаются. В результате проблем с финансированием застройщики прекращают строительство, и большинство инвесторов теряют свои капиталы.

Для минимизации рисков, эксперты рекомендуют покупать жилье на этапе строительства исключительно в периоды экономического подъема и только у проверенных застройщиков с идеальной репутацией.

К плюсам инвестиций в новострой можно отнести такие моменты:

• высокая доходность;
• отсутствие дополнительных затрат.

Минусы инвестирования в строительство:

• возможность срыва сроков сдачи объекта, задержки;
• возможность заморозки объекта;
• недобросовестность застройщика.

Капиталовложения в коммерческую недвижимость

Коммерческая недвижимость в сравнении с жилой требует больших вложений средств, по этой причине она менее доступна для частных инвесторов. Тем не менее, данный вариант не уступает в перспективах.

Население городов увеличивается с каждым годом, особенно это касается столицы и крупных мегаполисов. Благосостояние людей растет, они тратят больше денег, развлекаются, делают покупки, ходят в рестораны и торговые центры. Для того чтобы обеспечить повышенный спрос, сегодня все больше открывается новых развлекательных центров, объектов сферы обслуживания, масс-маркета.

Большой популярностью пользуются стрит ритейлы – помещения размером 100-200 кв. м., предназначенные для коммерческого использования. Ведется масштабная застройка новых районов с проектами нежилых помещений на первых этажах многоэтажек. После сдачи объектов, в них все больше открывается магазинов, салонов, аптек, кафе, банков и прочих локаций.

Доходность инвестиции в коммерческую недвижимость составляет до 15% в год, что позволяет вернуть капиталовложения уже через 6-7 лет.

Плюсы инвестирования в коммерческие объекты:

• стабильный постоянный доход;
• быстрая окупаемость;
• отсутствие дополнительных затрат;
• проведение ремонтных работ за счет арендаторов.

Минусы:

• большой размер инвестиций на старте;
• невысокая ликвидность;
• обязательная регистрация юридического лица;
• официальное оформление отношений с арендаторами с последующей уплатой налогов.

Плюсы и минусы инвестирования в недвижимость

Если рассматривать вопрос инвестиций в недвижимость в целом с точки зрения безопасности и получения выгоды, можно выделить как положительные моменты, так и отрицательные.

Отдать свое «За» в пользу инвестиций в данный вид активов можно по следующим причинам:

• надежность – недвижимость никогда не обесценится, в отличие от денег, акций, облигаций;
• рост стоимости в перспективе – с годами цены на квадратные метры лишь растут, что нельзя сказать о ценных бумагах, способных обесцениться за считанные дни;
• стабильный пассивный заработок от сдачи в аренду;
• возможность покупки помещения по цене ниже рыночной;
• получение дохода от перепродажи по высшей цене.

Отказаться от приобретения в собственность недвижимого имущества можно по таким причинам:

• низкая ликвидность – в периоды экономического спада реализовать актив быстро будет сложно, соответственно не стоит надеяться на возвращение средств в короткие сроки;
• дополнительные затраты при отсутствии спроса на аренду – оплачивать коммунальные услуги придется из своего кармана;
• высокие налоги при перепродаже – 13% на каждый миллион;
• риск падения цен в результате экономического кризиса – помещение будет стоить значительно меньше, чем при покупке, и в случае срочной продажи часть инвестиций будет утеряна.

Учитывая все минусы данного способа капиталовложений, главная задача инвестора заключается в минимизации рисков еще до покупки. Важно детально анализировать спрос на конкретный вид недвижимость, взвешенно подходить к цене, месту расположения объекта, а также тщательно изучать репутацию и надежность застройщика.

Мы рассмотрели все плюсы и минусы инвестирования в недвижимость. Несмотря на минусы и риски, по статистике, инвестирование в недвижимость было и остается самым надежным вариантом вложения средств.

Что вы думаете по поводу инвестирования в недвижимость? Пишите свои комментарии на нашем форуме в разделе «Плюсы и минусы инвестирования в недвижимость«.