Плюсы и минусы инвестирования в недвижимость
О том, как сохранить свои капиталы люди задумываются постоянно, особенно в тех случаях, когда доходы дают возможность делать значительные сбережения. Среди самых популярных вариантов сохранения денег населения в России можно выделить банковские депозиты, расчетные счета и недвижимость. Учитывая частые экономические спады и кризисные явления, инвестиции в недвижимость остаются едва ли не единственным надежным способом вложения средств с целью их приумножения. Сегодня вкладывать свои капиталы можно как в жилую недвижимость, так и в коммерческую. При этом зарабатывают инвесторы не только на росте цен, но и на сдаче в аренду. Рассмотрим плюсы и минусы инвестирования в недвижимость в каждом из этих вариантов.
Капиталовложения в жилую недвижимость
Жилая недвижимость является наиболее востребованным сегментом для инвестиций. Этому есть несколько причин:
- для покупки требуются гораздо меньшие вложения, нежели для приобретения коммерческих помещений;
- перепродать жилье значительно легче;
- сдавать в аренду жилые квадратные метры проще, быстрее, менее затратно.
Жилой фонд на сегодня представлен такими объектами: квартиры, загородные дома, коттеджи.
Делая инвестиции в жилую недвижимость, получать доход можно в двух случаях:
- от сдачи в аренду;
- от перепродажи.
Главные параметры, на которые следует ориентироваться при покупке, это местоположение объекта и его цена. От этих двух факторов будет зависеть срок окупаемости вложений. Чем более выгодное расположение жилья и ниже цена, тем быстрее вернутся инвестиции.
Доходность капиталовложений в жилые квадратные метры составляет 3-5% в год на росте цены, и 3-4% годовых от сдачи в аренду. Таким образом, при покупке небольшой квартиры в столице за 5 миллионов рублей в год можно получить доход в размере до 400 тыс. рублей.
Выгоды от такого приобретения очевидны:
- постоянный пассивный доход, а в случае сдачи в аренду дополнительный заработок;
- отсутствие расходов.
Среди минусов покупки жилой недвижимости можно обозначить следующие:
- при сдаче в аренду существуют риски порчи имущества, в результате чего могут возникнуть затраты на ремонт:
- в случае срочной необходимости в деньгах, потребуется время для продажи жилья, моментально вернуть свои вложения не получится.
Плюсы и минусы инвестирования в новострой
Отдельно можно выделить инвестиции в строительство недвижимости. Данный способ является наиболее доходным. Вкладывая деньги на этапе котлована за 2 года к моменту сдачи объекта в эксплуатацию можно заработать 30-40% от первоначальной стоимости.
Но такой вариант считается одновременно наиболее рисковым.
Существует вероятность задержек в строительстве, а при самых плохих прогнозах, заморозки объекта.
В периоды экономического роста в экономике оборачивается больше денег, доходы населения растут, люди начинают инвестировать в недвижимость. Уверенность в завтрашнем дне подталкивает их брать кредиты на ипотеку. Но при наступлении кризиса наблюдается резкий спад всех экономических показателей, рынок жилья замирает, рост цен останавливается, вливания в недостроенные объекты прекращаются. В результате проблем с финансированием застройщики прекращают строительство, и большинство инвесторов теряют свои капиталы.
Для минимизации рисков, эксперты рекомендуют покупать жилье на этапе строительства исключительно в периоды экономического подъема и только у проверенных застройщиков с идеальной репутацией.
К плюсам инвестиций в новострой можно отнести такие моменты:
- высокая доходность;
- отсутствие дополнительных затрат.
Минусы инвестирования в строительство:
- возможность срыва сроков сдачи объекта, задержки;
- возможность заморозки объекта;
- недобросовестность застройщика.
Капиталовложения в коммерческую недвижимость
Коммерческая недвижимость в сравнении с жилой требует больших вложений средств, по этой причине она менее доступна для частных инвесторов. Тем не менее, данный вариант не уступает в перспективах.
Население городов увеличивается с каждым годом, особенно это касается столицы и крупных мегаполисов. Благосостояние людей растет, они тратят больше денег, развлекаются, делают покупки, ходят в рестораны и торговые центры. Для того чтобы обеспечить повышенный спрос, сегодня все больше открывается новых развлекательных центров, объектов сферы обслуживания, масс-маркета.
Большой популярностью пользуются стрит ритейлы – помещения размером 100-200 кв. м., предназначенные для коммерческого использования. Ведется масштабная застройка новых районов с проектами нежилых помещений на первых этажах многоэтажек. После сдачи объектов, в них все больше открывается магазинов, салонов, аптек, кафе, банков и прочих локаций.
Доходность инвестиции в коммерческую недвижимость составляет до 15% в год, что позволяет вернуть капиталовложения уже через 6-7 лет.
Плюсы инвестирования в коммерческие объекты:
- стабильный постоянный доход;
- быстрая окупаемость;
- отсутствие дополнительных затрат;
- проведение ремонтных работ за счет арендаторов.
Минусы:
- большой размер инвестиций на старте;
- невысокая ликвидность;
- обязательная регистрация юридического лица;
- официальное оформление отношений с арендаторами с последующей уплатой налогов.
Плюсы и минусы инвестирования в недвижимость
Если рассматривать вопрос инвестиций в недвижимость в целом с точки зрения безопасности и получения выгоды, можно выделить как положительные моменты, так и отрицательные.
Отдать свое «За» в пользу инвестиций в данный вид активов можно по следующим причинам:
- надежность – недвижимость никогда не обесценится, в отличие от денег, акций, облигаций;
- рост стоимости в перспективе – с годами цены на квадратные метры лишь растут, что нельзя сказать о ценных бумагах, способных обесцениться за считанные дни;
- стабильный пассивный заработок от сдачи в аренду;
- возможность покупки помещения по цене ниже рыночной;
- получение дохода от перепродажи по высшей цене.
Отказаться от приобретения в собственность недвижимого имущества можно по таким причинам:
- низкая ликвидность – в периоды экономического спада реализовать актив быстро будет сложно, соответственно не стоит надеяться на возвращение средств в короткие сроки;
- дополнительные затраты при отсутствии спроса на аренду – оплачивать коммунальные услуги придется из своего кармана;
- высокие налоги при перепродаже – 13% на каждый миллион;
- риск падения цен в результате экономического кризиса – помещение будет стоить значительно меньше, чем при покупке, и в случае срочной продажи часть инвестиций будет утеряна.
Учитывая все минусы данного способа капиталовложений, главная задача инвестора заключается в минимизации рисков еще до покупки. Важно детально анализировать спрос на конкретный вид недвижимость, взвешенно подходить к цене, месту расположения объекта, а также тщательно изучать репутацию и надежность застройщика.
Мы рассмотрели все плюсы и минусы инвестирования в недвижимость. Несмотря на минусы и риски, по статистике, инвестирование в недвижимость было и остается самым надежным вариантом вложения средств.
Что вы думаете по поводу инвестирования в недвижимость? Пишите свои комментарии на нашем форуме в разделе «Плюсы и минусы инвестирования в недвижимость«.
А мне всегда казалось, что выгоднее всего покупать недвижимость. Так как цены на квартиры растут в разы, а деньги с годами обесцениваются. И лучше, если есть возможность купить квартиру на этапе начальной стройки. Экономия может быть миллионная.
С одной стороны-да.
Но есть еще и другая сторона медали.
А если стройка заморозится? Тогда вы не получите ничего вообще. И при покупке уже готового жилья можно получать от сдачи небольшие суммы, то с долевки придется ждать не один год. Там и ремонт придется делать.
На мой взгляд коммерческая недвижимость — это не сильно выгодное вложение. Так как нужно покупать дорогие объекты, те что будут спросом пользоваться. Если взять что-то среднее, то при необходимости продажи ее просто не получится быстро реализовать, а застой не выгоден.
Кстати, коммерческую недвижимость выгоднее всего иметь. Потому что она сдается хорошо и дорого, прибыль будет очень даже ощутимая. К выбору нужно подходить с трезвым умом. И стоит так же рынок аренды просмотреть, что и по чем в аренде.
Проблема такой инвестиции в огромных средствах — которые нужны для покупки этой самой недвижимости. Разве что есть вариант покупки в компании, но тогда и доходы придется делить поровну, в общем, ситуация с коммерческой недвижимостью неоднозначная.
Я не могу назвать серьезных минусов в плане инвестиций в недвижимость, разве что относительно низкая доходность, но если учесть, что риски таких вложений будут минимальны (при покупке уже готовой недвижимости), то этот момент полностью покрывает низкий процент прибыли. Правда еще стоит учитывать тот факт, что приобретение недвижимости требует куда больших средств, чем другого рода вложения.