Инвестирование в ПИФы: доходность и подводные камни
Паевые инвестиционные фонды являются востребованным финансовым инструментом, позволяющим даже начинающему инвестору выйти на стабильный пассивный доход. Инвестирование в ПИФы – довольно рисковая затея, так как результативность инвестиции сильно зависит от профессионализма менеджера компании, управляющей капиталом, но в любом случае доход от ПИФ будет выше, чем банковские проценты.
Инвестирование в ПИФы — не панацея
Чтобы эффективно инвестировать средства, мало просто провести анализ рынка – необходимо иметь практический опыт инвестирования, знать теорию движения финансов, постоянно мониторить развитие компаний и отлично разбираться в возможных последствиях различных экономических событий.
Благодаря ПИФам начинающим инвесторам не нужно тратить деньги, силы и время на профессиональное обучение – они могут доверить свои средства портфельным управляющим, которые являются специалистами в подборе перспективных активов, анализе данных и формировании баз компаний, акции которых будут приносить клиентам стабильную прибыль. ПИФы могут использоваться для инвестирования как в российские, так и в зарубежные организации – известно, что наибольший интерес инвесторов привлекают компании, связанные с развитием высоких технологий. Профессиональные управляющие диверсифицируют портфели клиентов, чтобы минимизировать риски в случае падения цен на бумаги определенной организации.
Привлекательность ПИФов для начинающих инвесторов
ПИФы привлекают клиентов:
- низким порогом входа;
- возможностью выбора управляющей компании;
- предоставлением четкой отчетности в конце каждого календарного периода;
- наличием независимых регуляторов (ЦБ РФ);
- прозрачностью внутреннего устройства и высокой ликвидностью.
Плюс ко всему, налоги начисляются только в процессе продажи паев при условии получения инвестором прибыли.
Российские управляющие компании не обещают клиентам «золотых гор», но гарантируют стабильную прибыль и тщательно относятся к подбору компаний. «Сбербанк Управление активами» помогает инвесторам распределять средства между активами 160 перспективных организаций.
Классификация ПИФов
Подробно о ПИФах мы рассказывали в статье Паевой инвестиционный фонд — типы и характеристики. Сейчас об этом расскажем коротко.
ПИФ подразделяются на открытые и закрытые фонды. Начинающим вкладчикам лучше инвестировать через открытые ПИФ, так как их условия сотрудничества предоставляют клиентам возможность продавать паи в любой время. Паи закрытых фондов можно продавать только по окончании срока действия договора, длящегося в среднем от 3 до 10 лет. Спорить о том, какие фонды являются более рискованными, бессмысленно. Считается, что облигационные ПИФы безопаснее фондов, связанных с акциями и биржевыми индексами, но на самом деле все зависит от профессионализма управляющих. Задача инвестора – выбрать ПИФ с долгосрочной историей успеха, доверяя не яркой рекламе, а статистическим данным.
Инвестирование в ПИФы — Расчет доходности
Рассчитывая доходность ПИФа, стоит помнить о том, что прибыль зависит от цены акций, которая может измениться в любой момент. События, способные спровоцировать падение стоимость бумаг корпораций, порой не может предсказать даже опытный специалист – к примеру, никто даже не догадывался, что акции такого гиганта как Facebook значительно пошатнутся в цене, что уж говорить о том, как политические перипетии могут сказаться на деятельности более мелких компаний.
Многие ПИФы предоставляют услугу расчета доходности вклада, исходя из его цели, длительности, объема и возможных действий в случае снижения доходности. В любом случае, ПИФы остаются рискованным инструментом, ведь акции, которые поднялись, могут в любой момент упасть, с другой стороны, инвестор ОПИФ может в любой момент продать бумаги, которые утратили перспективность в его глазах. Нередко вкладчикам удается сбыть акции по рыночной цене и неплохо заработать – больше, чем может предложить управляющая компания.
Лучшие ПИФы на сегодняшний день
На данный момент в пятерку самых прибыльных и стабильных ПИФов входят «ВТБ. Капитал», «Сбербанк. Управление активами», группа УК «Регион», компания «Открытие» и «ТКБ инвестмент партнерс».
Известно, что под контролем 20 крупнейших ПИФов России находится больше 1 триллиона рублей.
Такие фонды действительно помогают начинающим инвесторам, просто вложил средства и ничего не делаешь — можно сказать. Вопрос только в том, какой фонд выбрать и каких процентов ждать в случае вложения…