Что такое фондовый рынок

Что такое фондовый рынок – это возможность ежедневно получать доход. Нужно лишь начать инвестировать и сформировать свой портфель инструментов для торгов. Постепенно к инвестору придут и деньги, и возможность в разы приумножить капитал.

Другие люди уверены: одно неверно принятое решение – и все ваши средства на фондовом рынке превратятся в ноль или даже в огромный минус. И все же знакомство с миром ценным бумаг стоит начать, хотя бы только потому, что он интересен и предлагает огромное поле для интеллектуального и финансового развития.

Содержание:

  1. Фондовый рынок: определение, характеристики, инструменты.
  2. Участники фондового рынка.
  3. Функции фондового рынка.
  4. Торговля на фондовом рынке: этапы, схема, начало инвестирования.
  5. Cоветы начинающим инвесторам.

Что такое фондовый рынок: определение, характеристики, инструменты.

О том, что такое фондовый рынок написано немало статей и научной литературы. Кратко характеризуется так:

Фондовый рынок – это площадка для электронных торгов, которая предлагает физическим лицам и компаниям покупать и продавать здесь ценные бумаги, получая от сделок доход.

Помимо акций и облигаций, фондовый рынок позволяет совершать сделки и с другими финансовыми инструментами – валютой, сырьем (например, нефтью), драгоценными металлами. Иными словами, это площадка, которая объединяет не один десяток активов и предоставляет трейдерам достойный выбор «товаров» для последующего инвестирования.

А основными активами на фондовом рынке являются:

  • Акции – бумаги, предоставляющие право инвесторам получать дивиденды или процент от доходов, а также участвовать в деятельности компании в части имущественных прав. На рынке различают два типа акций. Непривилегированные бумаги позволяют получать определенный процент от финансового результата и участвовать в совете директоров. Их минус – дохода могут и не принести, если компания стала банкротом или неудачно закончила работу в отчетном периоде. По привилегированным акциям выплачивают конкретные дивиденды в первую очередь, вне зависимости от финансового результата.
  • Облигации – это бумаги, которые имеют номинальную стоимость и конкретный срок действия. По окончании обозначенного времени владелец облигации получает от эмитента оговоренный облигацией доход. Он меньше, чем при инвестировании в акции, но считается стабильным и гарантированным.
  • Фьючерсы – это производные ценные бумаги, которые продаются и покупаются в рамках фьючерсного контракта. При этом цена и срок договора прописываются сразу. При поставке и получении базового актива сделка закрывается.
  • Опционы – это производные ценные бумаги, в рамках которых покупатель получает право, но не обязательство, приобрести актив по заданной цене в определенный отрезок времени. В отличие от фьючерса по истечении срока контракта покупатель может отказаться от опциона, особенно если его не устраивает рыночная цена актива.
  • Государственные сертификаты и депозиты – схожие с обычным вкладом бумаги, позволяющие получить проценты от заданной суммы по истечению определенного периода времени. Их покупка считается самым безопасным видом сделки на фондовом рынке.

Вне зависимости, от выбранного типа активов, осуществляя инвестиции в ценные бумаги, трейдер должен знать и помнить основных участников фондового рынка.

Участники фондового рынка.

Рассматривая фондовый рынок России, как впрочем, и иных иностранных государств, важно представлять себе его структуру. Складывается она из следующих участников.

Участник фондового рынка;

  • Инвесторы — Физические лица и компании, которые приобретают у эмитента ценные бумаги, а потом получают с них дивиденды.
  • Эмитенты — Компании и организации, а также государственные и банковские структуры, которые занимаются выпуском ценных бумаг.
  • Брокеры — Лица, которые от лица инвесторов на фондовым рынке покупают и приобретают ценные бумаги, помогают инвестировать и выводить полученные дивиденды. Брокеры же занимаются доверительным управлением активами.
  • Дилеры — Лица, которые от своего имени покупают активы и продают их, озвучивая собственную цену на акции или облигации. Работают только при наличии лицензии.
  • Депозитарии — Лица, отвечающие за хранение и дальнейший сбыт сертификатов, обеспечивающие юридически грамотный переход имущественного права в рамках сделки.
  • Клиринговая палата, управляющие реестрами, другие сотрудники биржиСотрудники, которые отвечают за техническую поддержку и за непрерывное функционирование фондового рынка.

Каждый из перечисленных участников фондового рынка, имеет четко обозначенные цели. И выполняет он те функции, что в итоге позволяют бирже успешно работать и предоставлять инвесторам возможность заработать.

Функции фондового рынка.

Сегодня фондовый рынок – это особая структура, которая сводит людей с наличием капитала и организации с нехваткой денежных средств. Один из участников предлагает актив, второй покупает его, а по истечению срока получает дивиденды. Первый же участник за счет привлеченных средств развивается и зарабатывает дополнительный доход от своей деятельности. Значит, основной функцией фондового рынка является перераспределение активов, то есть денежных средств, и обеспечение успешного долгосрочного инвестирования.

Функции фондового рынка.

В западных странах фондовый рынок, а в частности, государственная и банковская структура, работают по такой схеме:

  1. Привлечение денежных средств от населения (с возможностью получения частными лицами процентов).
  2. Увеличение активов и перенаправление их на фондовый рынок.
  3. Получение прибыли от ценных бумаг, возврат части дивидендов, а также помощь государству и кредитным организациям в части выдачи им кредитов.
  4. С этих процентов снова приобретаются ценные бумаги.

Получается, что вторичной функцией фондового рынка является стимулирование экономики, развитие бизнеса, улучшение благосостояния населения.

Фондовый рынок в России развит не так масштабно. Но ежегодно количество инвесторов увеличивается, что прежде всего мотивировано государством путем эмиссии облигаций федерального займа. Так привлекаются денежные средства от населения, одновременно с этим пополняется бюджет и развивается сфера инвестирования.

Торговля на фондовом рынке: этапы, схема, начало инвестирования.

Рассматривая участников фондового рынка, выше уже было отмечено, что торговать на нем можно;

Если инвестор решается стать дилером, то есть осуществлять покупку акций самостоятельно, ему необходимо:

  1. Получить лицензию. Весь процесс ее получения описан в специальном договоре. Получить его можно в регистрирующем центре на фондовой бирже.
  2. Внести первоначальный взнос. Для, например, индекса ММВБ такой взнос приравнивается к 3 миллионам рублей.
  3. Приобрести специализированное программное обеспечение. Его стоимость – до 100 тысяч рублей.

К сожалению, не каждый новичок на фондовом рынке обладает таким стартовым капиталом, а также знаниями и временем для регистрации. Поэтому начинающим инвесторам необходимо обратиться к брокерам. С ними работать намного проще.

Торговля на фондовом рынке.

Схема сотрудничества с биржей через брокерское агентство.

Шаг 1. Выберете брокера, изучив его историю, количество удачно совершенных сделок, отзывы, а также размер комиссионных выплат.

Шаг 2. Скачайте и установите софт, который предлагается брокером. У каждого агентства есть своя служба поддержки и в случаях, когда инвестор испытывает затруднения с установкой ПО, специалисты подскажут, как решить проблему.

Шаг 3. Откройте демо-счет и сформируйте свой портфель для начала торгов. Обаятельно узнайте, как инвестировать в акции, какие стратегии можно использовать и какие сложности возникают у новичков при заключении первых сделок. Затем можно открывать реальный счет и пополнять депозит.

Шаг 4. Неустанно развивайтесь, осваивайте новые стратегии посредством брокера, обращайтесь к бирже, читая новости, аналитику, прогнозы и другую полезную информацию. В случае неудачных сделок не бойтесь спрашивать вашего наставника о реструктуризации портфеля, смене активов и других нюансов торговли на фондовом рынке.

Советы начинающим инвесторам.

Начинающий инвестор часто рассматривает не только фондовый рынок, но и варианты других инвестиций. Он читает литературу и отзывы, пугается обилия информации и возможности остаться без капитала. На самом деле, базовых стратегий торгов на бирже немного.

Основные стратегии торговли на фондовом рынке – диверсификация рисков, дивидендная стратегия, стратегия роста, трейдинг.

Рассмотрим характеристики стратегий более подробно:

  1. Диверсификация риска — Постоянное расширение портфеля, покупка заведомо перспективных активов и продажа тех, чья цена снизалась на 3 и более процента.
  2. Дивидендная стратегия — Получение чистой прибыли от покупки ценных бумаг в долгосрочном периоде.
  3. Стратегия роста — Покупка активов и их продажа, исходя из предполагаемого роста цен (основывается на аналитической информации и прогнозируемых данных).
  4. Трейдинг — Активная стратегия купли-продажи активов в среднесрочном отрезке времени.

Выбор одной конкретной стратегии и постоянное ее использование в качестве базовой может привести к краху. Это одна из основных ошибок неопытного трейдера. Он начинает подгонять себя, порой неверно фиксируя цену (слишком рано). Потом начинается период убытков, что приводит к окончательному решению – покинуть фондовый рынок. Поэтому важно учиться нескольким стратегиям, в том числе более узконаправленным и сложным.

Кроме того, следует выделить и такие ошибки начинающих инвесторов:

  • Отсутствие эмоционального самоконтроля. Импульсивные сделки, безоговорочное доверие интуиции, желание сразу получить повышенные дивиденды приводят к нулевому или минусовому результату.
  • Отсутствие личного дневника. В момент проведения первых сделок важно фиксировать их время, размер ставок, цену, выбранную стратегию, суть операций и вывод – доход или убыток. Впоследствии записи помогут проанализировать ситуацию и не допустить повторения отрицательного результата.
  • Нежелание подстраховать себя при помощи стоп-заявок или стоп-лосса, когда трейдер уже переступил отрицательный порог и ему пора бы либо изменить стратегию, либо сменить активы.

Фондовый рынок – это площадка, которая требует от трейдеров постоянного развития.

Это важнейший инструмент не только для частного лица или для компаний-эмитентов, но и для государства. Каждый участник рынка учится правильно распределять денежные потоки и извлекать из этого достойную выгоду. А полное понимание биржевой игры, сути фондового рынка поможет инвесторам оставаться на плаву и получать в долгосрочном периоде огромную прибыль.

Что вы думаете о инвестировании в фондовый рынок? Ждем ваших комментариев на нашем форуме в разделе «Что такое фондовый рынок«.