Что такое фондовый рынок

На фондовом рынке можно ежедневно получать доход, если сформировать портфель инструментов для торгов и грамотно инвестировать. Но действовать нужно продумано. Одно неверно принятое решение – и все ваши средства на фондовом рынке превратятся в ноль или  огромный минус. И все же знакомство с миром ценным бумаг стоит начать: он интересен и предлагает поле для интеллектуального и финансового развития.

Содержание:

  1. Фондовый рынок: определение, характеристики, инструменты.
  2. Участники фондового рынка.
  3. Функции фондового рынка.
  4. Торговля на фондовом рынке: этапы, схема, начало инвестирования.
  5. Cоветы начинающим инвесторам.

Что такое фондовый рынок: определение, характеристики, инструменты.

Определение:

Фондовый рынок – это площадка для электронных торгов, которая предлагает физическим лицам и компаниям покупать и продавать здесь ценные бумаги, получая от сделок доход.

Помимо акций и облигаций, на фондовом рынке совершаются сделки с другими финансовыми инструментами – валютой, сырьем (например, нефтью), драгоценными металлами. Это площадка, которая объединяет активы и открывает трейдерам выбор «товаров» для инвестирования.

Основные активы:

  • Акции – бумаги, дающие инвесторам дивиденды или процент от доходов, а также право влиять на деятельность компании в части имущественных прав. Различают два типа акций. Непривилегированные бумаги дают определенный процент от финансового результата и привилегию участвовать в совете директоров. Минус – доход они могут и не принести. Если компания обанкротилась или неудачно закончила отчетный период. По привилегированным акциям выплачивают конкретные дивиденды вне зависимости от финансового результата.
  • Облигации – это бумаги с номинальной стоимостью и конкретным сроком действия. После этого времени владелец облигации получает от эмитента оговоренный контрактом доход. Он меньше, чем при инвестировании в акции, но стабильный и гарантированный.
  • Фьючерсы – это производные ценные бумаги. Их продают и покупают в рамках фьючерсного контракта. Цена и срок договора прописываются сразу. При поставке и получении базового актива сделка закрывается.
  • Опционы – это производные ценные бумаги. Покупатель получает право, но не обязательство, приобрести актив по заданной цене в прописаный отрезок времени. В отличие от фьючерса по истечении срока контракта покупатель может отказаться от опциона, особенно, если его не устраивает рыночная цена актива.
  • Государственные сертификаты и депозиты – схожие с обычным вкладом бумаги. Они позволяют получить процент от заданной суммы через указанное время. Их покупка — самый безопасный вид сделки на фондовом рынке.

Инвестируя в ценные бумаги, трейдер должен знать основных участников фондового рынка и их роли.

Участники фондового рынка.

Структура фондового рынка и его участники:

  • Инвесторы – физические лица и компании, которые приобретают у эмитента ценные бумаги, а потом получают дивиденды.
  • Эмитенты – компании, организации, государственные и банковские структуры, которые занимаются выпуском ценных бумаг.
  • Брокеры – лица, которые за инвесторов на фондовым рынке покупают и приобретают ценные бумаги, помогают инвестировать и выводить полученные дивиденды. Они занимаются доверительным управлением активами.
  • Дилеры от своего имени покупают активы и продают их, озвучивая собственную цену на акции или облигации. Работают по лицензии.
  • Депозитарии отвечают за хранение и сбыт сертификатов, обеспечивают юридически грамотный переход имущественного права в рамках сделки.
  • Клиринговая палата, управляющие реестрами, другие сотрудники биржи отвечают за техническую поддержку и за непрерывную работу фондового рынка.

Функции фондового рынка.

Фондовый рынок – структура, которая сводит людей с капиталами и организации, которым этих денежных средств не хватает. Участник предлагает актив, второй покупает его, а после получает дивиденды. Продавец за счет привлеченных средств развивается и зарабатывает от своей деятельности. Основная функция фондового рынка – перераспределение активов (денег) и создание условий для успешного долгосрочного инвестирования.

Функции фондового рынка.

Государственные и банковские структуры западных стран работают по схеме:

  1. Привлечение денег от населения (возможность получения процентов частными лицами).
  2. Умножение активов и перенаправление их на фондовый рынок.
  3. Получение прибыли от ценных бумаг, возврат части дивидендов, помощь государству и кредитным организациям с выдачей кредитов.
  4. Покупка ценных бумаг на доходы.

Вторичная функция фондового рынка – стимулирование экономики, развитие бизнеса, улучшение благосостояния населения.

Фондовый рынок в России развит слабее. Количество инвесторов ежегодно  увеличивается. Это продвигается государством через эмиссию облигаций федерального займа. Деньгами населения пополняется бюджет и развивается инвестирование.

Торговля на фондовом рынке: этапы, схема, начало инвестирования.

Как торгуют на фондовом рынке:

Как стать дилером и покупать акции самостоятельно:

  1. Получите лицензию. Процесс описан в договоре. Его выдают в регистрирующем центре на фондовой бирже.
  2. Внесите первоначальный капитал. У индекса ММВБ взнос 3 миллиона рублей.
  3. Приобретите программное обеспечение. Стоимость – до 100 тысяч рублей.

Новичок на фондовом рынке редко обладает таким стартовым капиталом, знаниями и временем для регистрации. Начинающим инвесторам проще обратиться к брокеру.

Торговля на фондовом рынке.

Схема сотрудничества с биржей через брокерское агентство:

  • Шаг 1. Выберите брокера, изучите его историю, количество удачных сделок, отзывы, размер комиссионных выплат.
  • Шаг 2. Скачайте и установите софт. У каждого агентства есть своя служба поддержки. Если у инвестора трудности с установкой ПО, специалисты подскажут, как решить проблему.
  • Шаг 3. Откройте демо-счет и сформируйте начальный портфель. Узнайте, как инвестировать в акции, какие стратегии можно использовать и какие сложности возникают у новичков при заключении первых сделок. Откройте реальный счет и пополните депозит.
  • Шаг 4. Развивайтесь, осваивайте новые стратегии, читайте новости, аналитику, прогнозы. После неудачных сделок не бойтесь спрашивать наставника о реструктуризации портфеля, смене активов Делайте выводы и пробуйте снова.

Советы начинающим инвесторам.

Кроме фондового рынка рассматривайте варианты других инвестиций. Читайие литературу и отзывы, не пугайтесь обилия информации. Базовых стратегий торгов на бирже немного.

Основные стратегии торговли на фондовом рынке:

  1. Диверсификация риска – расширение портфеля, покупка перспективных активов и продажа теряющих в цене 3 и более процента.
  2. Дивидендная стратегия – получение прибыли от покупки ценных бумаг в долгосрочном периоде.
  3. Стратегия роста – покупка активов и их продажа, с учетом предполагаемого роста (идея основывается на аналитической информации и прогнозируемых данных).
  4. Трейдинг – активная стратегия купли-продажи активов в среднесрочном отрезке времени.

Выбор одной конкретной стратегии и использование ее в качестве базовой может привести к краху. Это одна из ошибок неопытных трейдеров. Из-за стресса они фиксируют цену слишком рано. В период убытков появляется окончательное решение – покинуть фондовый рынок. Изучайте 3-5 стратегий одновременно, в том числе более узконаправленные и сложные.

Частые ошибки начинающих инвесторов:

  • Эмоциональность. Импульсивные сделки, опора на интуицию, жадность, желание получить повышенные дивиденды быстро.
  • Работа без личного дневника. Фиксируйте время, размер ставок, цену, выбранную стратегию, суть операций и вывод – доход или убыток. Записи помогут проанализировать ситуацию и не допустить повторения отрицательного результата.
  • Отсутствие страховки – стоп-заявок или стоп-лосса. Желание вернуть свое после отрицательного порога без паузы на изменение стратегии или активов.

Фондовый рынок требует включенности и постоянного развития.

Этот инструмент важен не только для частных лиц или компаний-эмитентов, но и для государства. Участники распределяют денежные потоки и извлекают выгоду. Понимание биржевой игры, сути фондового рынка поможет оставаться на плаву и получать в долгосрочной перспективе прибыль.

Что вы думаете об инвестировании в фондовый рынок? Ждем ваших комментариев на нашем форуме в разделе «Что такое фондовый рынок«.