Фондовый рынок: особенности и характеристики

Фондовый рынок.

Изучение того, что такое фондовый рынок, как он работает и какие активы можно покупать/продавать на нем — важная область знаний для начинающего инвестора. В этой статье мы обсудим эти вопросы, а также ключевые сведения об участниках этого рынка, их роли во влиянии на курс активов. Также объясним, насколько реально начинающему трейдеру войти в число активных торговцев на фондовом рынке и расскажем о том, как это сделать.

Фондовый рынок - особенности и характеристики

Что такое фондовый рынок: простое объяснение

Фондовый рынок (ссылка на общий раздел) представляет собой видоизмененную классическую рыночную систему. Ее модернизация была направлена в сторону того, чтобы реализовать удобный оборот ценных бумаг (акций, облигаций) между желающими их продать и теми, кто стремится их купить.

Фондовый рынок состоит из экономических взаимоотношений, большая часть которых специализируется на выпуске ценных бумаг и их дальнейшем обращении-переходе из рук в руки от одного участника к другому.

В результате получаем следующее полное определение:

Фондовый рынок простыми словами — это место, где люди и компании покупать, а также продают ценные бумаги. Внутри него действуют примерно те же законы спроса и предложения, что и на простом продуктовом или товарном рынке. Единственное отличие — объект продаж (акции, облигации) и субъекты (биржи, инвестиционные институты, частные инвесторы и компании).

Что такое фондовый рынок

В наше время фондовый рынок входит в число самых эффективных инструментом для привлечения инвестиций в компании стартапы. Он входит в число самых интересных секторов для заработка инвесторов по соотношению рисков и потенциальной прибыли.

Еще одним ключевым плюсом является то, что фондовый рынок используется даже государствами. Страны получают возможность привлечения средств в нужные им области и развивают инфраструктуру путем вывода определенной части активов на внутренний или даже международный фондовый рынок.

Какие активы есть на фондовом рынке: что там продается и покупается

Какие активы есть на фондовом рынке

Фондовый рынок существует для оборота ценных бумаг. Но этот вид активов неоднородный и состоит из разных видов активов. Выделяют следующие виды ценных бумаг фондового рынка:

обычные акции — самый популярный и многочисленный подвид активов внутри фондового рынка, который является подтверждением владения долей какой-то из компаний (выпустившей эту ценную бумагу) и позволяет получать пропорциональный процент прибыли от ее деятельности (а также влиять на функциональные решения, если доля в руках инвестора является значительной);
привилегированные акции (“префы”) — дают возможность получать фиксированный доход с дивидендов, но не позволяют принимать очастие в принятии организационных решений;
облигации — ценная бумага, похожая на долговую расписку (дает возможность в определенный момент получить назад стоимость облигации и определенный процент и выпускается как корпоративными субъектами, так и муниципальными организациями или даже государствами).

Есть также векселя, которые передаются лично от должника к кредитору. А еще — производные виды активов (фьючерсы, опционы). Но их оборот происходит на срочном рынке, который тяжело отнести к фондовому.

Основные полезные свойства фондового рынка для его участников

Свойства фондового рынка

Стабильное и предсказуемое функционирование механизмов фондового рынка дает его участникам возможность:

  1. Получать стабильный доход в виде дивидендов от владения ценными бумагами.
  2. Зарабатывать на сделках по купле/продаже акций, облигаций, векселей (трейдинг).
  3. Привлекать средства сторонних инвесторов в перспективные компании, которые имеют передовые идеи и разработки, но стеснены отсутствием финансовой подушки безопасности.
  4. Передавать собственные средства в доверительное управление успешным и стабильным брокерам/трейдерам, которые используют их в инвестиционной деятельности и вернут с процентами.
  5. Инициировать дополнительную эмиссию ценных бумаг, которая позволит уже развитым и крупным проектам выйти на принципиально новый уровень развития и прибыльности.

Это далеко не полный список того, что может предложить фондовый рынок. Но даже этого достаточно для того, чтобы его участниками стал предельно широкий круг субъектов, каждый из которых приносит дополнительный объем средств, расширяющий весь рынок в целом.

Кто торгует на фондовом рынке: основные участники

Для того, чтобы точно ориентироваться в работе фондового рынка, нужно изучить вопрос его участников. К ним относятся:

  • эмитенты;
  • инвесторы;
  • посредники;
  • субъекты, поддерживающие работу механизмов рынка.

Кто торгует на фондовом рынке

Эмитенты фондового рынка — это компании, которые выпускают акции и добавляют их для торгов на биржу. Первичное размещение акций называют краткой аббревиатурой IPO.

После IPO у проекта появляется огромный объем средств, который направляется на цели, обозначенные в его описании (обычно это развитие бизнеса, его идей и прибыльности).

Инвесторами фондового рынка являются сразу несколько категорий пользователей:

  1. Физические лица-частники — как крупные инвесторы, так и мелкие трейдеры через брокерские компании-посредники.
  2. Корпоративные — специальные организации и юридические лица, которые занимаются трейдингом и/или инвестициями.
  3. Государственные или муниципальные субъекты — целые страны или их составные части регулярно вкладывают средства в акции различных компаний.

Посредники на фондовом рынке — это специальные брокерские компании, без которых частные инвесторы-физические лица с небольшим капиталом (до нескольких тысяч долларов) никогда бы не смогли торговать на фондовом рынке. Посредники дают такую возможность, а также предоставляют удобное кредитное плечо.

Субъекты, поддерживающие работу механизмов рынка — это:

  • дилеры, создающие ликвидность и фиксирующие цену;
  • депозитарии, за которыми стоит учет активов и хранение сертификатов;
  • реестродержатели, ведущие реестры ценных бумаг.

В итоге получаем классические рыночные взаимоотношения под другой вывеской.

Типы фондовых рынков: зависят от характеристик активов

Классификация отдельных типов фондовых рынков зависит от характеристик ценных бумаг.

По движению активов определяют следующие типы:

  • Первичный рынок — состоит из сделок по ценным бумагам, которые были впервые выпущены на IPO внутри какой-то из бирж;
  • Вторичный рынок — состоит из сделок по активам, которые давно перешли в основной оборот (после IPO) и активно меняют своих владельцев по ходу постоянных сделок.
  • Третий рынок — внебиржевой фондовый рынок, на котором заключаются сделки по ценным бумагам, которые по тем или иным причинам не преодолели или не проходили листинг (IPO) и не привязаны к биржам.
  • Четвертый рынок — состоит из крупнейших сделок по целым пакетам акций. В нем участниками являются только крупные корпорации, которые могут позволить себе значительные затраты.

По территориальному принципу выделяют такие типы фондовых рынков:

  • рынок Российской Федерации;
  • рынок Соединенных Штатов Америки;
  • рынок Великобритании;
  • рынок Японии;
  • рынок Китая;
  • рынки большинства других развитых стран мира.

Как стать участником фондового рынка: особенности перехода в ранг инвестора

Обычному человеку для того, чтобы войти в число участников рынка, достаточно просто открыть счет на сайте одной из компаний-брокеров. Но следует понимать, что реальные и надежные сделки будут возможны только через того брокера, который прошел соответствующее лицензирование.

После регистрации нужно будет скачать и настроить под себя торговый терминал (обычно программу для трейдинга не тяжело найти и она всегда доступна на сайте брокера). Все сделки и транзакции будут производиться только через нее.

Далее все будет зависеть исключительно от вас. А итоговый успех будет определен опытом, знаниями и грамотным использованием торговых стратегий для фондового рынка.

Выводы

Фондовый рынок — это место, которое выгодно для всех его грамотных участников. Эмитенты получают деньги для своей работы через выпуск акций и активно развивают за их счет свои компании. Инвесторы зарабатывают на покупке ценных бумаг и дальнейших операциях с ними. Посредники в лице брокеров тоже имеют неплохой размер процентной прибыли. Торговля на этом рынке — это отличный способ создать постоянный и прогнозируемый доход, основанный исключительно на грамотном применении своего ума.

Индексы фондового рынка

Индексы на фондовом рынке: особенности и влияние на торговлю Качественный анализ фондового рынка, а также динамики его развития и падений — это основная задача каждого инвестора и трейдера. Без этого можно совершить ошибки, которые приведут к негативному финансовому результату. Одним…

Стратегии на фондовом рынке

Популярные стратегии для торговли на фондовом рынке Торговля на фондовом рынке — сфера, которая не терпит тех, кто воспринимает ее, как что-то несерьезное либо же наполненное случайностями. Успеха и профессионализма в трейдинге достигают только те, кто развивают свои навыки и…

Облигации на фондовом рынке: особенности и торговля

Одним из видов ценных бумаг, спрос на которые все больше растет из года в год, являются облигации. Чем больше людей интересуется заработком на инвестициях, тем больше появляется поисковых запросов с желанием понять, как это работает и как можно получить доход…

Акции на фондовом рынке: особенности и торговля

Акции на фондовом рынке: особенности и торговля Вопрос о том, что такое акции на фондовом рынке и как на с их помощью зарабатывать, интересует сейчас многих. В век скоростного и повсеместно доступного интернета этот тип заработка стал по карману любому…

Погашение номинала облигации

Облигации – ценные бумаги, запущенные в обращение на фондовых рынках. Выпускаются коммерческими организациями и органами государственной власти. По условиям долгового обязательства инвестор выступает в качестве кредитора, а эмитент заемщика. Денежные средства берутся в долг с целью реализации конкретного проекта или…

Обзор брокера Финам: условия сотрудничества

Дилинговый центр Финам появился одним из первых на отечественном рынке. Он за считанное время завоевал доверие среди практикующих инвесторов. Считается лидером среди фирм по числу активных пользователей. Зарегистрировано свыше 200 тыс. счетов. Можно смело говорить о том, что Финам –…

Рейтинг брокеров Московской биржи

Чтобы начать торговать на Московской бирже, нужно найти брокера. Выбор партнеров для сотрудничества большой. На сайте МосБиржи есть список, где приведено свыше 30 компаний, предлагающих услуги. Рейтинг брокеров Московской биржи – это возможность не растеряться от многообразия, ознакомиться с самыми…

Инвестирование в муниципальные облигации

Целесообразность вложений в муниципальные облигации – актуальная тема для розничных инвесторов. С одной стороны, высокий уровень надежности, поскольку эмитентом выступают государственные институты, а с другой – относительно небольшая доходность. Чтобы стабильно получать по 10% годовых, нужно тщательно изучить, что собой…

Облигации государственного займа

Банковский вклад – надежная инвестиция, поскольку денежные средства передаются на сохранение надежной компании. Однако уровень доходности критически мал. Иногда дивидендов не хватает даже для перекрытия инфляции. Поэтому сбережения граждан РФ продолжают постепенно обесцениваться, находясь при этом в банке. Отличной альтернативой…

Корпоративные облигации: классификация, правила выбора и оценивания

Последнее время можно заметить, как правительство старается максимально привлечь финансирование в бизнес. Перспективным вариантом считаются корпоративные облигации. Более того, в пользу такого инструмента высказывается даже президент страны, предлагая убрать купонный налог на этот актив. Безусловно, такие действия нацелены на привлечение…

Брокер Открытие: обзор торговых условий

Брокер Открытие – это старожил фондового рынка. Работает в отрасли более 20 лет. С 1995 года получены три лицензии на депозитарную, брокерскую, дилерскую деятельность. В данной статье история становления компании, ее преимущества и недостатки. Эта информация, торговые условиям и дополнительные…

Виды облигаций и их классификация

Долговые обязательства подразделяются на типы и виды в соответствии с различными критериями. Облигации не стали исключением из этого правила. Основные классификации: по выкупу, по эмитенту, по важности и по дивидендам. Тщательно проанализируем виды облигаций, выделив их специфику. В законодательстве подробно…