Финансовый рынок

Понятие финансового рынка и его виды

Финансовый рынок — это специфическая площадка, на которой капитал перетекает из рук одного участника рынка к другому его участнику. Основными действующими лицами на финансовых рынках выступают: государства, банковские учреждения, крупные инвестиционные фонды, брокеры и даже частные трейдеры при помощи посредничества брокеров.

Финансовые рынки - виды и понятия

О работе финансовых рынков простыми словами

Если говорить просто, финансовый рынок — это место, где различные субъекты продают и покупают активы.

Активами могут быть разнообразные ценные объекты, о многих из которых мы слышим ежедневно: акции крупных компаний (например, компании Tesla Илона Маска), валюты развитых государств (доллар США, британский фунт, евро, иена, юань), драгоценные металлы (золото, серебро, палладий, платина), углеводородные ресурсы (нефть, газ).

Активы — это именно тот капитал, по которому заключаются сделки на финансовом рынке. Основным условием существования и развития рынка является постоянное движение этих активов, которые должны переходить от участника к участнику. А сделки заключаются субъектами с единственной основной целью — заработать на изменчивости курсов.

Основные виды финансовых рынков

Фундаментальные различия в свойствах описанных выше активов и субъектах, заинтересованных в их покупке/продаже спровоцировали формирование нескольких отдельных видов финансовых рынков.

В их список входят:

  • Валютный рынок (также имеет наименование Forex).
  • Фондовый рынок (рынок акций и облигаций).
  • Товарно-сырьевой рынок.
  • Криптовалютный рынок.

Далее мы поговорим о каждом из них более подробно.

Валютный финансовый рынок Forex

Данный вид финансового рынка сконцентрирован вокруг денежных единиц многих стран мира. Сделки на нем заключаются, отталкиваясь от постоянной изменчивости цены одних валют по отношению к другим.

Валютный рынок

Прибыль извлекается путем заработка на разнице между ценой покупки и последующей продажи, или наоборот.

Рынок является крупнейшим и значительно превышает показатели всех других. Forex привлекает как новичков, так и опытных трейдеров благодаря повышенной ликвидности (любая валюта может быть быстро продана по рыночной цене без длительных ожиданий и курсовых потерь).

Напоследок отметим, что Форекс — это не какая-то отдельная определенная биржа. Это огромная внебиржевая межбанковская система электронного трейдинга. И стать ее участником может как юридическое лицо, так и физическое, посредством помощи брокера.

Фондовый финансовый рынок рынок

Сделки по покупке и продаже на фондовом рынке привязаны к таким ценным бумагам, как акции и облигации. Основной принцип заработка его участников не отличается от предыдущего вариант. Все нацелены на заработок в виде разницы между курсами двух последовательных сделок (покупки-продажи или продажи-покупки). Кто-то играет на повышение цены, а кто-то на ее понижение.

Фондовый рынок

Акции этого рынка — это ценные бумаги, которые делают их хозяина совладельцем компании. Они не имеют сроков и дают возможность рассчитывать на определенные процентные дивиденды от прибыли проекта, к которому они привязаны. Сама компания выпускает такие ценные бумаги с целью привлечения дополнительного капитала в свой оборот.

Облигации — это долговые ценные бумаги, позволяющие получить по ним определенную фиксированную прибыль в определенный момент. С их помощью компании берут средства в долг под привлекательный для инвестора процент, но, в отличие от акций, не предоставляют долю в бизнесе и постоянный доход.

Сделка, так сказать, разовая. В какой-то момент эмитент акций (компания) просто выкупает их у актуального владельца по заранее оговоренной цене. Если этот бизнес не превратится в банкрота до этого момента.

Примечательно, что облигации могут быть выпущены более широким списком субъектов: компаниями, регионами и даже странами. Отталкиваясь от этого, их распределяют на: корпоративные, муниципальные и государственные.

Облигации — более стабильный вариант для инвестирования, который не требует огромных знаний и опыта. Акции менее стабильны, но в потенциале могут принести гораздо более внушительную прибыль. Или же, наоборот, огромные убытки.

Товарно-сырьевой финансовый рынок рынок

Товарно-сырьевые рынки

Основными объектами сделок на этом рынке выступают:

  • продовольственные товары;
  • энергетические ресурсы;
  • драгоценные металлы.

Заработок на основе сделок внутри этого рынка является одним из самых высокорискованных. Поставщики данной продукции излишне зависимы от различных факторов, в числе которых: погодные, экономические и политические условия в различных странах. Подобные проблемы приносят убытки как им, так и участникам рынка.

Все эти факторы могут приводить как к частичному, так и к полному коллапсу рынка. А непредвиденные колебания цен для него — стандартная ситуация, к которой все давно привыкли.

Криптовалютный рынок

Криптовалютный рынок

Самый молодой, но наиболее перспективный вид финансового рынка с точки зрения потенциального заработка. За период своего существования, такие монеты, как: Биткоин, Эфириум, Лайткоин, Рипл и другие дали тысячи процентов прибыли своим первоначальным инвесторам. И многие уверены, что этот показатель далек от своих потенциальных пиков.

Волатильность — основной показатель, который привлекает новичков и опытных трейдеров на криптовалютный рынок. Сверхбольшая изменчивость цены активов поражает тех, кто привык к неспешным волнам на других рынках.

В пределах одного дня цифровой актив криптовалютного рынка может потерять или прибываить до нескольких сотен процентов своей цены. На этот скачок может повлиять даже обычная новость или небрежно брошенная фраза какого-то бизнесмена, вроде Илона Маска.

Торговать криптовалютами проще, чем акциями, облигациями, валютами на Форекс или товарами с сырьем. Для этого нужно просто зарегистрироваться на какой-то из бирж. Для первоначальных небольших сделок даже проходить документальную верификацию не придется.

Валютный рынок: особенности и характеристики
Валютный рынок
Валютный рынок (краткое название — Forex) — это самый большой по капитализации и обороту вид финансовых рынков. По своей сути является объединением всех межбанковских операций, связанных с обменом одних фиатных валют (доллар, евро, фунт, иена и прочие) на другие. Зачастую изучение валютного рынка Форекс связано с желанием заработать в интернете. Деятельность игроков Forex’а (трейдеров) нацелена на получение прибыли, основанной на постоянно изменчивости курса. Для повышения эффективности им приходится изучать математические, социальные и психологические подходы. Они применяют разные виды аналитической деятельности. В этой статье мы кратко и доступно расскажем о том, чем является Форекс для начинающих. Также поделимся подробностями торговой деятельности и информацией по шансам на постоянную прибыль. Четкое определение мирового валютного рынка Forex Forex — это финансовый рынок, состоящий из торгующихся между собой валютных пар. Неотъемлемой его частью также являются игроки, постоянно обменивающие одни валюты на другие. Основными факторами, которые влияют на актуальный курс обмена внутри рынка Форекс являются: ASK — спрос на покупку какой-то валюты. BID — предложение продажи той или иной денежной единицы. Немаловажны также и внебиржевые котировки, формирующиеся на основе похожих сделок вне центрального контрагента в виде биржи. Но они больше подходят для предварительного прогнозирования потенциального спроса и предложения в ближайшем будущем. Курс любой из валют, которая представлена на рынке, всегда котируется по отношению к другой валюте, и никак иначе. Имея пару Евро — Доллар с показателем курса 1,12 мы буквально должны понимать следующее: “одно евро можно купить за доллар и двенадцать центов”.
Следующее правило необходимо запомнить раз и навсегда: ценник обменного курса указывает на то, какой объем второй валюты необходимо отдать за единицу первой.
Валютный рынок — Основные плюсы торговли и заработка Сравнивая валютный рынок с другими видами умственно-аналитического заработка в интернете, а также с другими видами финансовых рынков, можно выделить ряд следующих его преимуществ: Сделки всегда заключаются в режиме реального времени, а сам Форекс — максимально живая сфера. Валюты, доступные на Forex обладают огромной ликвидностью и могут быть проданы практически в любой момент, когда того пожелает их владелец. Курсы денежных единиц являются достаточно переменными, чтобы заинтересовать инвесторов со всего мира. Но эти же активы не настолько волатильны и опасны для новичков, как криптовалюты. По-настоящему глобальный рынок функционирует полные сутки пять дней в неделю. Как создается ликвидность (постоянная возможность продажи или покупки) внутри Форекс Сотни миллионов ежедневных операций по обмену одних валют на другие внутри Форекса — это данность, к которой все привыкли. Основными продавцами и покупателями (по совместительству, создателями ликвидности) внутри рынка являются: крупные экспортеры и импортеры различных стран и международные корпорации (им постоянно нужны валюты различных стран и регионов, чтобы заключать сделки с партнерами); центральные банки разных стран мира (таким образом они контролируют обменный курс и держат его на каком-то уровне — более дешевом или дорогом); крупные игроки, связанные с инвестиционными фондами или брокерами (обычно работают командами и прибыль делят по заранее оговоренным условиям контракта); обычные частные игроки, заинтересованные в собственном обогащении за счет спекулятивных операций обмена валют. Все они тем или иным образом изучают торговые стратегии и подходы к трейдингу. Также они изучают взаимодействие с различными инструментами (в основном, со специализированным программным обеспечением), которое автоматизирует огромную часть работы. Самые удобные валюты для заработка на Forex Учитывая актуальную статистику, интерес сообщества и объемы сделок, самыми удобными для заработка будут такие валюты и их пары: доллар Соединенных Штатов Америки; евро (Европейский Союз); британский фунт; японская иена; швейцарский франк; австралийский доллар; канадский доллар; новозеландский доллар. Наличие этого списка не означает, что остальные валюты нужно игнорировать. Но на начальном этапе освоения форекс-трейдинга стоит сосредоточить свои силы на освоении конкретно эти направлений. Волатильность — лучший друг начинающего и опытного трейдера на Forex На протяжение торговых суток соотношение валют друг по отношению друга часто меняется и сильно зависит от ряда факторов: Спроса и предложения внутри рынка. Экономических событий/потрясений в мире, регионе или стране. Социальных потрясений, значительных событий. Политической обстановки, заявления, результатов выборов. Любые такие колебания создают основу для предварительного их прогнозирования и заработка на принятии соответствующих торговых решений. Частые и сильные колебания являются идеальными для трейдеров, которые любят краткосрочные стратегии. При помощи таких подходов, как скальпинг, и высокочастотная торговля, они зарабатывают на резком всплеске волатильности. Отсутствие подобных тенденций в валютной паре и общая стабильность ЦБ и стран, которые выпускают денежные единицы, больше играет на руку тем, кто использует длительные стратегии сбережения. Волатильность — крайне важный параметр для всех, кто торгует на брокерской площадке с большим кредитными плечом. Этот параметр позволяет зарабатывать огромные суммы без значительных собственных вливания. С другой стороны, это же плечо создает шансы для молниеносной потери всех вложений. Трейдинг через брокера с кредитным плечом: особенности Заработок на валютном рынке — сфера, которая позволяет получить самый большой левередж (термин, означающий кредитное плечо, взятый из английского языка). Многие брокерские компании (посредники, через которые на Форексе может торговать любое физическое лица) дают возможность заключать сделки с плечом вплоть до ошеломляющих 1 к 500 (1:500). Что же это значит? По факту, каждый вложенный на свой счет доллар превращается в 500. Таким образом, имея в кармане лишь 100-200 долларов можно заключать сделки на активы в объеме до 50 000 — 100 000 тысяч долларов США. Звучит заманчиво. И многие новички соблазняются такими перспективными возможностями. Но нужно понимать, что нет ничего такого, что не имело бы минусы. Недостаток кредитного плеча заключается в том, что брокер автоматически считает убытки сделки сразу после ее заключения (по всей сумме плеча). Как только курс пойдет другую сторону и фактический минус превысит вложенные деньги (настоящий объем в, к примеру, 100 или 200 долларов) позиция сразу же будет закрыта. Трейдер потеряет все. Так что, кредитное плечо — отличный вариант для тех, кто хорошо анализирует и прогнозирует. Новички же с его помощью могут резко все потерять. И чем больше этот кредит, тем быстрее все может “сгореть”. Основные шаги для начала торговли на валютном рынке Forex Для того, чтобы начать торговать и зарабатывать на Форексе, много усилий не потребуется. Достаточно лишь: Зарегистрироваться на проверенной и проверенной временем брокерской площадке. Скачать и установить торговый терминал, который точно будет на сайте такого проекта. Выбрать валютную пару, в которой лучше всего разбираетесь, или же ту, которая более интересна. Проанализировать рынок, его особенности, перспективы, движения, потенциал. А также изучить и воспользоваться одной из стратегий для новичков. Открыть позицию на рынке. Закрыть ее в нужный и прибыльный момент. Многие брокеры позволяют потренироваться в “боевых условиях”, на реальных рыночных данных и статистике. Но дают для этого тренировочный счет с ненастоящими деньгами. Такой вариант тоже подойдет для тех, кто не привык рисковать буквально сразу же. Скорректировать свои подходы или проверить уровень навыков — не вредно никому. И не забывается, что без освоения вариантов технического (графики, цифры, их закономерности) и фундаментального (отчеты, новости, заявления и прочее) анализов не будет позитивных результатов на дистанции. Поэтому данному вопросу стоит уделить как можно больше внимания. Управление рисками — залог отсутствия больших минусов и полного краха Учитывая все характеристики Форекса, заработок на этом рынке никогда не был и не будет безопасным и стабильным. На рынке движутся огромные суммы средств, многие сколачивают с его помощью крупные состояния. Поэтому риск был и будет всегда. Но есть варианты для того, чтобы избегать большую часть негатива и минимизировать вероятность проблем. Для этого нужно: Заранее определить для себя показатели курса для фиксации прибылей или убытков. Использовать функцию стоп-лосса, позволяющей автоматизировать заключения новой сделки при заранее определенных трейдером условиям на Forex. Постоянно следить за сделками и их результатами, чтобы показатели убытков никогда не выходили за пределы 2-5% от всех средств на счету. Учиться контролировать эмоции и торговать только после предварительной глубокой оценки того, оправдана ли сделка в конкретный момент времени. Важно понимать, что потери в сделках на валютном рынке — это неизбежность, которая регулярно встречается на пути даже самых успешных игроков. Но лучшие из лучших делают так, чтобы постоянные и неизбежные убытки по одним сделкам всегда были ниже, чем те же постоянные прибыли по другим сделкам. А демо-счета топовых брокеров дают возможность улучшать умения без рисков хоть “до посинения”. Никто не заставляет моментально рисковать реальными деньгами. Достаточно просто с серьезностью подходить к делу даже при тренировке.
Криптовалютный рынок
Криптовалютный рынок
Криптовалютный рынок: особенности и характеристики Криптовалютный рынок — самый молодой представитель финансовых рынков. В отличие от традиционных вариантов (фондовый рынок, товарно-сырьевой, валютный) он существует около десяти лет. Тем не менее, уже обрел огромную армию фанатов, которым нравится повышенная волатильность активов, созданных на основе блокчейн-технологии. Основные характеристики криптовалютного рынка Криптовалютный рынок — это огромный слой современной экономики, состоящий из всех известных цифровых блокчейн-монет (Bitcoin, Litecoin, Ethereum, XRP и т.д.), а также инфраструктуры, обеспечивающей сделки на их основе. В общих чертах он похож на тот же фондовый или валютный рынки. Но основной отличительной чертой является повышенная изменчивость цены его активов, позволяющая получать солидный доход за считанные недели, дни или даже часы. Самым простым способом стать участником криптовалютного рынка является переход в категорию трейдеров. Для операций по цифровым деньгам на блокчейн-основе не требуется больших усилий или значительных финансовых вливаний. Для трейдинга на большинстве бирж или обменников, на которых производятся сделки по этим активам, достаточно несколько десятков долларов или пару сотен рублей. Весь рынок достаточно неравномерно распределен между различными мировыми регионами: Азиатско-тихоокеанский географический регион — объединяет в себе около 38% всего объема рынка (монет на кошельках), более 50% мощностей майнинга (КНР — мировой лидер добычи блокчейн-денег) и около 30% всех обменников. Европейский регион — объединяет около 30% рынка и существенную долю компаний, занятых в обменных операциях (около 37%) и малое количество майнеров (объясняется дороговизной добычи в его странах). Североамериканский регион (США и Канада) — объединяет 27% объемов рынка, а также треть всех майнеров мира. Биржи и обменники здесь не так многочисленны и составляют лишь около 17% от общемирового показателя. Остальные рынки менее значительны, но они всегда имеют возможность выйти в лидеры на таком нестабильном и развивающемся рынке. Каждый день появляются новые криптовалюты, биржи, обменники и прочие участники/объекты криптовалютного рынка. Каждый из них может перевернуть ситуацию с ног на голову. Торговля на криптовалютном рынке: децентрализованные и централизованные биржи Основная “жизнь” криптовалютного рынка неразрывно связана с биржами (хотя малую долю еще забирают себе небольшие обменники), на которых трейдеры со всего мира совершают операции для получения спекулятивной выгоды. Условно их можно разделить на два основных подвида: децентрализованные биржевые площадки; централизованные биржевые площадки. Децентрализованные биржи — это площадки, сделки на которых заключаются следующим образом: На сайте публикуются объявления продавцов. Покупатели изучают предложения и создают заявки на покупку. Начинается обсуждение сделки и заключается договоренность, после которой покупатель направляет средства на указанные реквизиты. Продавец проверяет поступление и отправляет нужную сумму на криптокошелек его клиента. Схема позволяет сохранить конфиденциальность на максимальном возможном уровне. С другой стороны, существует значительный риск нарваться на мошенника. В связи с этим важно делать покупку только у тех продавцов, которые имеют самые высокие баллы репутации на площадке. Централизованные биржи — это онлайн-сайты, сделки по покупке и продаже криптовалюты на которых заключаются непосредственно на площадке. Там же монеты и хранятся на веб-кошельках продавцов и покупателей до запроса на вывод. Такая биржа выступает в роли надежного посредника, который за безопасность сделок и защищенное хранение активов берет определенный процент из операций каких-то типов (покупка/продажа или вывод на внешнее хранилище, вне биржи). Централизованные биржи можно разделить на такие условные виды: Чисто криптовалютные — сделки заключаются исключительно по обмену одних блокчейн-монет на другие. Фиатно-криптовалютные — биржи, на которых кроме криптовалютных считов можно завести фиатные (с рублями, долларами, евро и другими мировыми валютами). Таким образом, купить или продать условный Bitcoin можно как за условный Ethereum, так и за любую классическую валюту. Такие биржи существенно более удобны и снижают порог входа на рынок до минимальной сложности. Точно так же, как и выход из рынка в фиат. Процесс торговли на обоих видах площадок практически идентичен. Трейдеры создают ордера на покупку или продажу монет, после чего заявки попадают в общий стакан. Сумма сделки блокируется на кошельке. Как только кто-то покупает ордер на рынке, нужная сумма поступает на кошелек внутри аккаунта пользователя. Криптовалютный рынок -История становления. Разговоры о криптовалютном рынке не умолкают практически с самой зари начала существования первой криптовалюты — Биткоина. Многие до сих пор не могут понять, на чем основан огромный рост этой сферы. Для того, чтобы разобраться в этом, нужно хотя бы немного изучить развитие истории рынка криптовалют: первые значительные успехи (2013-2014 годы) — период, когда курс Биткоина был нестабильным, но обращал на себя внимание то падениями, то ростом в десятки и даже сотни раз (момент, когда свою огромную роль сыграла такая страна, как Китай, где криптовалютой впервые можно было расплачиваться за продукцию ряда официальных производителей, что спровоцировало еще больший локальный рост курса в этом государстве); тносительная стабилизация рынка (2015-2016 годы) — годы, на протяжение которых шел медленный рост цены, основанный на том, что “цифровое золото” доказало свою жизнеспособность; тремительный взлет и расцвет альткоинов (2017-ый год) — период, во время которого о криптовалютах действительно заговорили по всему миру (возник огромный успех и рост курса Биткоина, который спровоцировал появление других криптовалют в массовом количестве, а также рост тех альткоинов, которые появились даже раньше, среди которых были нынешние преследователи цифрового золота: Ethereum, Litecoin, Ripple и прочие); постепенная легализация и откат рынка (2018-ый год) — период, когда правительства стран больше не могли игнорировать криптовалюты и начали создавать законопроекты для действенной регулировки рынка или хотя бы для частичного влияния на его процессы; новый рост (2020-2021 годы и по нынешний момент времени) — топовые криптовалюты не только вернулись к показателям максимумов 2017-го года, но и превысили их уже в два-три и более раз (все большая часть сообщества верит в успех монет и если не занимается трейдингом, то вкладывается в длительный холдинг или майнинг). История криптовалютного рынка не впечатляет стабильностью, а иногда откровенно “падала в пропасть”. Но, как показало время, те, кто всегда и неуклонно верил в успех Биткоина и топовых альткоинов, оказался прав и приумножил свое состояние в разы. Чего бы точно не смог сделать за столь короткий период на других финансовых рынках. Особенности криптовалютного рынка Выделяя главные характеристики рынка централизованных и децентрализованных блокчейн-активов, нужно сделать акцент на: более низкой ликвидности — если Биткоин можно купить и продать практически на всех площадках практически за любой актив, то с альткоинами далеко не везде все удобно и разнообразно; высокой волатильности — все активы, кроме стабильных криптовалют, привязанных к курсу фиата, очень сильно подвержены курсовым колебаниям на коротких дистанциях; повышенная востребованность комплексного фундаментального анализа для эффективного трейдинга; наличие корреляции между традиционными и криптовалютным рынком, которые взаимно проникают друг в друга и влияют на курсовые колебания; отсутствие необходимости в посреднических услугах брокеров для обычным, частных трейдеров (хотя некоторые считают биржи аналогами брокеров); уникальную экосистему биржевых площадок, которая сильно отличается от тех же фондовых бирж (но крупные криптобиржи постоянно стремятся на пути совершенствования к стандартам других рынков); повышенную доступность децентрализованного рынка, который не привязан к конкретным биржам — поставщикам ликвидности. Это лишь часть факторов, но даже они отчетливо отделяют криптовалютный рынок и его участников от всех остальных типов финансовых рынков. Заключение Изучая и сравнивания трейдинг на классических рынках и торговлю на криптовалютном аналоге, можно найти как множество сходств, так и уйму отличий. Есть как плюсы, так и минусы у каждого из вариантов. Фондовый, валютный и товарно-сырьевой рынки отлично подойдут любителям более стабильных площадок и защиты государственных регуляторов. Криптовалютный рынок менее защищен, но более вариативный, гибкий, разнообразный и доступный для любых категорий инвесторов. Но на фоне этого отчетливо просматриваются значительные риски, связанные с характеристиками этого вида финансового рынка. Если не изучить его и плохо понимать его функционирование, оказаться “у разбитого корыта” можно гораздо быстрее, чем на других рынках.
Товарно-сырьевой рынок: особенности и характеристики
Товарно-сырьевой рынок
Товарно-сырьевой рынок — совокупность специальных платформ мирового, государственного или регионального уровня, на которых торгуют товарами и сырьем, а также правами собственности на них. Площадки из этой сферы предоставляют возможность торговать как по разнообразным активам, так и по отдельным товарам/группам сырья, если они похожи между собой по производству или характеристикам. Причины популярности товарно-сырьевого рынка сегодня Увеличение объемов сделок на товарно-сырьевых рынках современного мира объясняется тем, что большинство договоров носит фиктивный характер. Трейдеры нацелены на то, чтобы приобретать фьючерсы без итоговой цели получить в свою собственность тот или иной ресурс. Фьючерс — это специальное долговое обязательство в виде документа, обязывающего стороны договора совершить в будущем сделку по заранее определенной цене. Вносить изменение во фьючерс невозможно. Прямо закреплен в документе только продавец. А покупателем может стать кто угодно из тех, кто станет последним владельцем на момент оговоренной во фьючерсе даты. Таким образом, до наступления даты, закрепленной во фьючерсе, он торгуется по примеру ценных бумаг фондового рынка, о котором мы рассказывали в одной из прошлых статей. Каждый стремится продать или купить фьючерс таким образом, чтобы в дальнейшем заработать на разнице курса. Товарно-сырьевой рынок: особенности торговли и основные типы Заниматься торговлей и заработком на товарно-сырьевом рынке можно через две основные схема: При помощи компании посредника. Быть самостоятельным участником сделок. Для начинающего инвестора не только легче, но и рекомендуется использовать именно первый способ. Независимым участником рынка может быть только человек со специальным разрешением, имеющий многолетний опыт, большую сумму средств и дополнительных клиентов. Поэтому выбор тех, кто только начинает познавать азы трейдинга — использование брокерских компаний. Это позволит быстро попасть на рынок, избежать лишних сложностей и рисковать относительно небольшими суммами средств. В случае с брокерами, можно пользоваться услугами как специальных фирм, так и доступных для всех онлайн-брокеров. Примеры передовых площадок для торговли фьючерсами товарно-сырьевого рынка На текущий момент самыми мощными рынками по торговле товарными контрактами можно назвать следующие: Чикагскую торговую биржу (CME) — одна из самых известных, крупных и безопасных площадок для товарно-сырьевой торговли в мире (больше всего ценится за возможность сделок по свинине, крупному рогатому скоту, древесине и других подобным товарам); Чикагскую торговую палату (CBOT) — специализируется на зерне и пищевом масле; Нью-йоркскую товарно-сырьевую биржу (NYMEX) — здесь собираются заинтересованные во фьючерсах на металлы и энергетические носители; Международную нефтяную биржу (IPE) — одна из передовых площадок для сделок по углеводородам и энергоносителям; Лондонскую биржу металлов (LME) — одна из ведущих бирж, нацеленных на сферу торговли металлами. Это далеко не полный список. В отдельных странах и регионах есть свои неплохие представители сферы. В зависимости от познаний отдельных рынков, каждый трейдер может выбирать и менее популярные площадки, тенденции движения цен на которых ему знакомы лучше. Товарно-сырьевой рынок: основные участники. Всех, кто так или иначе выполняет свою роль в торговых операциях, можно условно распределить на три основные подгруппы: Трейдеры. Организаторы. Посредники. Трейдеры самые многочисленные. Это торговцы, которые по своей сути являются спекулянтами рынка, движущими цену в ту или иную сторону. Главной их целью является получение прибыли — разницы между ценой покупки и продажи или наоборот. Организаторами являются дополнительные должностные лица, выполняющие на биржах вспомогательные функции, поручения, помощь в сделках. Посредники — это брокеры. Брокеры помогают мелким трейдерам выйти на рынок и заключать сделки с кредитным плечом (за свою работу получают комиссионные проценты). Что продается и покупается в виде фьючерсов на товарно-сырьевом рынке Общее число различных товаров, привязанных к этому рынку, приближается к сотне. Условно их разделяют на две основные подгруппы: Промышленное сырье и полуфабрикаты (сюда входит самый популярный ресурс — нефть, а также бензин, топливо, мазут, пропан). Товары сельскохозяйственного производства и лесные товары. Причины популярности товарно-сырьевого рынка: основные его преимущества Товарно-сырьевой рынок — один из самых удобных рынков, где можно приумножить свои вложения в относительно краткие сроки. Стоит только правильно выбрать стратегию, заниматься грамотным анализом и торговать по товарам, в неплохо которых ориентируешься, и доходы повысятся в разы. Если сравнивать с другими вариантами инвестиционной активности, трейдинг на товарно-сырьевой бирже выделяется за счет: высокого уровня ликвидности практически всех объектов, по которым ведутся торги; разнообразия товаров; относительно невысоких рисков; высокой стабильности. Общие выводы Товарно-сырьевой рынок является важным сектором, от которого сильно зависят не только производители, покупатели сырья и трейдеры, но и целые страны со своими экономиками. Именно на ТСР происходит итоговое формирование цен, которые отражаются на цене продовольствия и энергоресурсов для любого жителя планеты. Торговать на одной из товарно-сырьевых бирж самостоятельно будет достаточно сложно. Есть ряд сложностей, особенностей и проблем, с которыми могут справиться только те, кто обладает опытом и знаниями. Иначе можно потерять слишком много. Поэтому стоит делать выбор в пользу сотрудничества с брокером-посредником. Благодаря этому сделки можно минимизировать риск сделок и повысить прибыль от удачных сделок в разы.
Фондовый рынок: особенности и характеристики
Фондовый рынок - особенности и характеристики
Фондовый рынок. Изучение того, что такое фондовый рынок, как он работает и какие активы можно покупать/продавать на нем — важная область знаний для начинающего инвестора. В этой статье мы обсудим эти вопросы, а также ключевые сведения об участниках этого рынка, их роли во влиянии на курс активов. Также объясним, насколько реально начинающему трейдеру войти в число активных торговцев на фондовом рынке и расскажем о том, как это сделать. Что такое фондовый рынок: простое объяснение Фондовый рынок (ссылка на общий раздел) представляет собой видоизмененную классическую рыночную систему. Ее модернизация была направлена в сторону того, чтобы реализовать удобный оборот ценных бумаг (акций, облигаций) между желающими их продать и теми, кто стремится их купить. Фондовый рынок состоит из экономических взаимоотношений, большая часть которых специализируется на выпуске ценных бумаг и их дальнейшем обращении-переходе из рук в руки от одного участника к другому. В результате получаем следующее полное определение: Фондовый рынок простыми словами — это место, где люди и компании покупать, а также продают ценные бумаги. Внутри него действуют примерно те же законы спроса и предложения, что и на простом продуктовом или товарном рынке. Единственное отличие — объект продаж (акции, облигации) и субъекты (биржи, инвестиционные институты, частные инвесторы и компании). В наше время фондовый рынок входит в число самых эффективных инструментом для привлечения инвестиций в компании стартапы. Он входит в число самых интересных секторов для заработка инвесторов по соотношению рисков и потенциальной прибыли. Еще одним ключевым плюсом является то, что фондовый рынок используется даже государствами. Страны получают возможность привлечения средств в нужные им области и развивают инфраструктуру путем вывода определенной части активов на внутренний или даже международный фондовый рынок. Какие активы есть на фондовом рынке: что там продается и покупается Фондовый рынок существует для оборота ценных бумаг. Но этот вид активов неоднородный и состоит из разных видов активов. Выделяют следующие виды ценных бумаг фондового рынка: обычные акции — самый популярный и многочисленный подвид активов внутри фондового рынка, который является подтверждением владения долей какой-то из компаний (выпустившей эту ценную бумагу) и позволяет получать пропорциональный процент прибыли от ее деятельности (а также влиять на функциональные решения, если доля в руках инвестора является значительной); привилегированные акции (“префы”) — дают возможность получать фиксированный доход с дивидендов, но не позволяют принимать очастие в принятии организационных решений; облигации — ценная бумага, похожая на долговую расписку (дает возможность в определенный момент получить назад стоимость облигации и определенный процент и выпускается как корпоративными субъектами, так и муниципальными организациями или даже государствами). Есть также векселя, которые передаются лично от должника к кредитору. А еще — производные виды активов (фьючерсы, опционы). Но их оборот происходит на срочном рынке, который тяжело отнести к фондовому. Основные полезные свойства фондового рынка для его участников Стабильное и предсказуемое функционирование механизмов фондового рынка дает его участникам возможность: Получать стабильный доход в виде дивидендов от владения ценными бумагами. Зарабатывать на сделках по купле/продаже акций, облигаций, векселей (трейдинг). Привлекать средства сторонних инвесторов в перспективные компании, которые имеют передовые идеи и разработки, но стеснены отсутствием финансовой подушки безопасности. Передавать собственные средства в доверительное управление успешным и стабильным брокерам/трейдерам, которые используют их в инвестиционной деятельности и вернут с процентами. Инициировать дополнительную эмиссию ценных бумаг, которая позволит уже развитым и крупным проектам выйти на принципиально новый уровень развития и прибыльности. Это далеко не полный список того, что может предложить фондовый рынок. Но даже этого достаточно для того, чтобы его участниками стал предельно широкий круг субъектов, каждый из которых приносит дополнительный объем средств, расширяющий весь рынок в целом. Кто торгует на фондовом рынке: основные участники Для того, чтобы точно ориентироваться в работе фондового рынка, нужно изучить вопрос его участников. К ним относятся: эмитенты; инвесторы; посредники; субъекты, поддерживающие работу механизмов рынка. Эмитенты фондового рынка — это компании, которые выпускают акции и добавляют их для торгов на биржу. Первичное размещение акций называют краткой аббревиатурой IPO. После IPO у проекта появляется огромный объем средств, который направляется на цели, обозначенные в его описании (обычно это развитие бизнеса, его идей и прибыльности). Инвесторами фондового рынка являются сразу несколько категорий пользователей: Физические лица-частники — как крупные инвесторы, так и мелкие трейдеры через брокерские компании-посредники. Корпоративные — специальные организации и юридические лица, которые занимаются трейдингом и/или инвестициями. Государственные или муниципальные субъекты — целые страны или их составные части регулярно вкладывают средства в акции различных компаний. Посредники на фондовом рынке — это специальные брокерские компании, без которых частные инвесторы-физические лица с небольшим капиталом (до нескольких тысяч долларов) никогда бы не смогли торговать на фондовом рынке. Посредники дают такую возможность, а также предоставляют удобное кредитное плечо. Субъекты, поддерживающие работу механизмов рынка — это: дилеры, создающие ликвидность и фиксирующие цену; депозитарии, за которыми стоит учет активов и хранение сертификатов; реестродержатели, ведущие реестры ценных бумаг. В итоге получаем классические рыночные взаимоотношения под другой вывеской. Типы фондовых рынков: зависят от характеристик активов Классификация отдельных типов фондовых рынков зависит от характеристик ценных бумаг. По движению активов определяют следующие типы: Первичный рынок — состоит из сделок по ценным бумагам, которые были впервые выпущены на IPO внутри какой-то из бирж; Вторичный рынок — состоит из сделок по активам, которые давно перешли в основной оборот (после IPO) и активно меняют своих владельцев по ходу постоянных сделок. Третий рынок — внебиржевой фондовый рынок, на котором заключаются сделки по ценным бумагам, которые по тем или иным причинам не преодолели или не проходили листинг (IPO) и не привязаны к биржам. Четвертый рынок — состоит из крупнейших сделок по целым пакетам акций. В нем участниками являются только крупные корпорации, которые могут позволить себе значительные затраты. По территориальному принципу выделяют такие типы фондовых рынков: рынок Российской Федерации; рынок Соединенных Штатов Америки; рынок Великобритании; рынок Японии; рынок Китая; рынки большинства других развитых стран мира. Как стать участником фондового рынка: особенности перехода в ранг инвестора Обычному человеку для того, чтобы войти в число участников рынка, достаточно просто открыть счет на сайте одной из компаний-брокеров. Но следует понимать, что реальные и надежные сделки будут возможны только через того брокера, который прошел соответствующее лицензирование. После регистрации нужно будет скачать и настроить под себя торговый терминал (обычно программу для трейдинга не тяжело найти и она всегда доступна на сайте брокера). Все сделки и транзакции будут производиться только через нее. Далее все будет зависеть исключительно от вас. А итоговый успех будет определен опытом, знаниями и грамотным использованием торговых стратегий для фондового рынка. Выводы Фондовый рынок — это место, которое выгодно для всех его грамотных участников. Эмитенты получают деньги для своей работы через выпуск акций и активно развивают за их счет свои компании. Инвесторы зарабатывают на покупке ценных бумаг и дальнейших операциях с ними. Посредники в лице брокеров тоже имеют неплохой размер процентной прибыли. Торговля на этом рынке — это отличный способ создать постоянный и прогнозируемый доход, основанный исключительно на грамотном применении своего ума.